IRU - UBO-dossiers import/export

Notitie Voor meer informatie over de werking en inrichting, zie: UBO-check via VPI.

Wat is de UBO-check?

UBO staat voor 'Ultimate Beneficial Owner'. Om te voorkomen dat criminelen die bijvoorbeeld geld willen witwassen, zich schuilhouden achter een juridische entiteit, zijn instellingen wettelijk verplicht de identiteit van de UBO vast te stellen. De UBO-check is verplicht voor instellingen die vallen onder de werking van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

De UBO-check is in ANVA beschikbaar voor volmachtkantoren en verzekeraars. Je moet wel zelf eerst een contract afsluiten met een provider van de UBO-check, zoals het VNAB. Via het VNAB Sanctieplatform kun je zowel onderzoek doen naar customer due diligence (onder meer UBO) en transaction due diligence (risico-onderzoek). Het is via de VNAB ook mogelijk om de UBO-check alleen uit te voeren op e-ABS polissen en claims.

De controle kan worden toegepast op zakelijke relaties en zakelijke schadebetrokkenen, waarbij het Kamer-van-Koophandelnummer of het DUNS-nummer (alleen VNAB) het uitgangspunt is.

Wanneer is een UBO-check nodig?

• Bij de beoordeling van nieuwe aanvragen van zakelijke relaties.
• Periodiek op alle zakelijke relaties om te controleren of er wijzigingen zijn opgetreden in het bedrijf ten aanzien van de UBO’s.
• Bij het verstrekken van een uitkering uit hoofde van een verzekering.

Wat doet de UBO-check in ANVA?

De UBO-check bestaat bij de provider uit de volgende componenten:

Van elke nieuwe, zakelijke relatie wordt eerst vastgesteld of er sprake is van UBO’s. Daarna worden de UBO’s getoetst tegen een sanctielijst via de Compliancy Check. Het resultaat hiervan wordt direct aan ANVA teruggekoppeld.

Elke nieuwe relatie waarvoor een UBO-check is uitgevoerd, wordt automatisch bij de provider in de standaardcontrole opgenomen. Je kunt met de provider afspraken maken over de wijze waarop je geïnformeerd wilt worden, als deze signaleert dat één van jouw relaties op de sanctielijst voorkomt.

Achtergrond van de UBO-check

In Nederland geldt een aantal wettelijke bepalingen op grond waarvan de financiële instellingen moeten weten wie hun particuliere en zakelijke klanten zijn. Je mag geen financiële dienst leveren aan, of financiële transacties aangaan met personen of organisaties die op de Europese of Nederlandse Sanctielijst staan. Dit heeft onder meer tot doel het witwassen van gelden en de financiering van terrorisme tegen te gaan. Drie wetten zijn hierbij belangrijk:

• Wet op het financieel toezicht (Wft)
• Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)
• Sanctiewet 1977 (Sanctiewet).

Zie ook: DNB Leidraad Wwft en SW.

Als je een financiële dienst levert of een financiële transactie aangaat, moet je controleren of jouw (potentiële) relatie voorkomt op de Europese en/of Nederlandse Sanctielijst. Voor particuliere relaties is het relatief eenvoudig om, met behulp van bestaande tools voor sanctielijsttoetsing, te controleren of de betreffende persoon op één van de sanctielijsten voorkomt. Voordat deze controle voor een zakelijke relatie kan worden uitgevoerd, moet eerst worden onderzocht wie de natuurlijke personen zijn die betrokkenen zijn bij die relatie.

Een 'relatie’ is een ruim begrip volgens de DNB, namelijk een ieder die betrokken is bij een financiële dienst of een financiële transactie. Hieronder vallen onder andere:

• Cliënten.
• Vertegenwoordigers of gemachtigden.
• Uiteindelijk belanghebbenden van de zakelijke cliënten (Ultimate Beneficial Owner = UBO).
• Begunstigden van een product (bijvoorbeeld bij een uitkering van een levensverzekering) of (internationale) overboeking van gelden.
• Wederpartij bij een financiële transactie/product (bijvoorbeeld bij uitkering van een schadeverzekering).

De bovenstaande betrokkenen met een aandelenbelang of zeggenschap van 25% of meer worden aangeduid als UBO.