Pakketkorting (volmacht)

Inleiding pakketkorting volmacht

Als volmachtkantoor kan je pakketkorting toepassen per pakketsoort. Uitgangspunt voor het bepalen van een pakketkortingspercentage is het aantal polissen in een pakket. Hierbij kan je naar keuze (combinaties van) maatschappijen en branches uitsluiten. Bij prolongatie van de pakketpolis wordt vervolgens automatisch het pakketkortingspercentage bepaald.

Inrichten pakketkorting

Pakketsoorten toevoegen

Het toevoegen van pakketsoorten doe je via label 61000 Pakketsoort in pad BLC.

In deze beschrijving wordt ervan uitgegaan dat het pakketscherm reeds is aangemaakt. Ten behoeve van de registratie van pakketkorting is een aantal extra labels beschikbaar voor gebruik in de pakket- en polisschermen. Tevens is er een aantal Debiteurenlabels en een Afdruklabel beschikbaar.

Notitie Zie ook Variabel pakketscherm aanmaken.

Basisgegevens pakketkorting in variabele schermen

Naast de specifieke pakketkortingsregels die gelden voor verschillende producten, kun je ook een aantal basisgegevens opgeven met betrekking tot de pakketkorting.

Pad: BVA

1. Selecteer de juiste pakketsoort in het venster Soort Pakket.
2. Ga naar menu Pakketkorting - Basisgegevens.
3. In het venster Basisgegevens pakketkorting kun je de volgende criteria opgeven voor het bepalen van de pakketkorting.

   Vensteronderdeel	Toelichting
   Pakketkortingspercentage bepalen per	Kies wanneer je het pakketkortingspercentage wilt bepalen: per hoofdvervaldatum of per premievervaldatum.
   Kader 'Bepaling aantal polissen in pakket'	Kies of polissen of dekkingen uitgesloten of juist ingesloten moeten worden voor pakketkorting. Later kun je opgeven welke polissen en/of dekkingen je al dan niet wilt laten meetellen voor pakketkorting. Zie Polissen en dekkingen in- of uitsluiten
   Incl. opgeschorte polissen	Kies of je opgeschorte polissen al dan niet wilt opnemen bij het bepalen van het aantal polissen in het pakket.
   Incl. niet prolongerende polissen	Kies of je niet-prolongerende polissen al dan niet wilt opnemen bij het bepalen van het aantal polissen in het pakket. Kiest je voor Nee, dan verschijnt de toevoeging 'echter indien ingangsdatum polis … jaar (of minder) verwijderd is van de prolongatiedatum van het pakket dan WEL meetellen'. Vul hier eventueel het aantal jaren in dat de ingangsdatum van de polis maximaal mag zijn verwijderd van de opgegeven prolongatiedatum in het pakket om alsnog te kunnen worden meegeteld bij het bepalen van het (toekomstige) aantal polissen in het pakket.
   Inclusief nieuwe polissen in de wacht	Kies of polissen in de wacht al dan niet moeten worden meegeteld bij het bepalen van het aantal polissen in het pakket. Door hier voor Ja te kiezen kun je toekomstige polissen alvast laten meetellen. Kiest je voor Nee, dan verschijnt de toevoeging 'echter indien ingangsdatum polis … maanden (of minder) verwijderd is van de prolongatiedatum van het pakket dan WEL meetellen'. Vul hier eventueel het aantal maanden in dat de ingangsdatum van de polis maximaal mag zijn verwijderd van de opgegeven prolongatiedatum in het pakket om alsnog te kunnen worden meegeteld bij het bepalen van het (toekomstige) aantal polissen in het pakket.
   Kader 'Bij wijziging pakketkortings% tijdens prolongatie'	Als je hier een Formuliersoort en Formuliernummer opgeeft, kun je een formulier afdrukken waarin de nieuwe pakketkortingsgegevens staan als bij prolongatie de pakketkorting wijzigt. Tevens kun je hier eventueel de Wijzigingsreden opgeven die moet worden ingevuld bij de pakketpolis als tijdens de prolongatie het pakketkortingspercentage wijzigt. De wijzigingsredenen voor royement, opschorting en niet-prolongeren kunnen hier niet worden opgegeven. Het mag namelijk niet zo zijn dat het pakket wordt geroyeerd, opgeschort of niet-geprolongeerd terwijl er nog actieve polissen in het pakket aanwezig zijn.

4. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Pakketkortingspercentages ingeven

Hier voer je een tabel in waarin je het kortingspercentage aangeeft per aantal polissen van deze pakketsoort.

Pad: BVA

1. Kies in venster Soort pakket voor welke pakketsoort je het kortingspercentage in wilt voeren.
   
2. Ga naar menu Pakketkorting - Basisgegevens.
3. Ga naar menu Pakketkortingspercentage.
4. Klik op Nieuw in het venster Pakketkortingspercentage.

   
   

5. Je kunt nu een nieuw kortingspercentage invoeren.

   
   

6. Geef bij T/m aantal polissen het aantal polissen op waarvoor het pakketkortingspercentage geldt.
7. Druk op [Enter].
8. Geef bij Pakketkortingspercentage het kortingspercentage op dat geldt als het pakket minder of net zoveel polissen bevat als hiervoor ingevuld. Voer het kortingsbedrag negatief in. Als je het bedrag positief invoert, volgt een toeslag.
9. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

   Notitie Als je één kortingspercentage hebt ingevuld, verschijnt altijd de optie Bij meer polissen. Deze is altijd als laatste aanwezig en staat standaard op '0'. Door deze optie te selecteren en op [Enter] te drukken kun je dit percentage wijzigen.

Polissen en dekkingen in- of uitsluiten

Wanneer je bij de bepaling van het aantal polissen in pakket de optie Polissen uitsluiten hebt aangevinkt, kun je met de menukeuze Uitsluiten een lijstje aanmaken van polissen die niet meegeteld moeten worden voor pakketkorting.

Als je hebt gekozen voor Polissen insluiten kun je met de menukeuze Insluiten en vervolgens Polis meetellen, de polissen opgeven die moeten meetellen voor pakketkorting.

Via de menukeuzes Uitsluiten en Insluiten kun je twee tabellen aanmaken. Eén om bepaalde polissen uit- of in te sluiten van de telling voor de bepaling van het aantal polissen in het pakket. En één om dekkingen uit- of in te sluiten van pakketkorting.

Wanneer kies je insluiten en wanneer uitsluiten?

Als er maar drie polissen zijn die mee moeten tellen voor pakketkorting, is het makkelijker om te kiezen voor Polissen insluiten en die vervolgens op te geven via de menukeuze Insluiten. Als echter bijna alle polissen mee moeten tellen, dan is het eenvoudiger om Polissen uitsluiten aan te geven.

Polis niet meetellen/ meetellen

Via menu Polis niet meetellen kun je polissen uitsluiten van de telling voor de bepaling van het aantal polissen in het pakket. Via menu Polis meetellen kun je polissen insluiten voor de telling.

Pad: BVA

1. Kies het soort pakket waarvoor je de polissen meetelt/niet meetelt in venster Soort pakket.
2. Ga naar menu Pakketkorting - Basisgegevens.
3. Ga naar menu Uitsluiten (of Insluiten), gevolgd door Polis niet meetellen (of Polis meetellen).
4. Klik op Nieuw in het venster Polissen uitsluiten van meetellen.

   Je kunt nu een combinatie van maatschappij en branche maken. Als deze combinatie voorkomt in een polis uit het pakket, dan wordt de polis bij prolongatie niet meegeteld (of als je voor insluiten hebt gekozen dan wordt de polis juist wel meegeteld) voor het bepalen van de pakketkorting.
   Voor polissen die niet meetellen wordt wél korting berekend. Tenzij ook de dekking is uitgesloten van de berekening van korting.
   Het is niet verplicht een branche op te geven bij de maatschappij. Als je hiervoor kiest, wordt geen enkele polis van de opgegeven maatschappij meegeteld voor het bepalen van de pakketkorting.

5. Geef bij Maatschappij de maatschappij op.
6. Geef bij Branche de branche op.
7. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Dekking uit- of insluiten

Pad: BVA

1. Kies het soort pakket waarvoor je de polissen meetelt/niet meetelt in venster Soort pakket.
2. Ga naar menu Pakketkorting - Basisgegevens.
3. Ga naar menu Uitsluiten, gevolgd door Dekking geen korting, of Insluiten, gevolgd door Dekking korting.
4. Klik op Nieuw in het venster Selectie maatschappij.
5. Selecteer de maatschappij in het venster Maatschappij.
6. Druk op [Enter].
7. Klik op Nieuw in het venster Dekkingen uitsluiten van berekening pakketkorting of Dekkingen insluiten van berekening pakketkorting.

   Je kunt nu een combinatie van branche en dekking maken. Als deze combinatie van maatschappij, branche en dekking voorkomt in een polis uit het pakket, dan wordt de dekking bij prolongatie uit- of ingesloten bij de berekening van pakketkorting.
   Het is niet verplicht een dekking op te geven bij de branche. Als je geen dekking opgeeft, wordt (afhankelijk van jouw keuze voor dekking uit- of insluiten) op geen enkele dekking bij deze combinatie van maatschappij en branche pakketkorting toegepast, of bij alle dekkingen van de combinatie. De polis telt echter wel mee voor het bepalen van het aantal polissen, tenzij uitgesloten bij Polissen niet meetellen.

8. Geef bij Branche de branche op.
9. Geef bij Dekking de dekking op.
10. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Labels ten behoeve van pakketkorting

Voor de pakketkortingsfunctionaliteit is een aantal labels van belang. Voor het toekennen van pakketkorting is het met name van belang dat de pakketlabels worden opgenomen in het pakketscherm via pad BVA. Het gebruik van deze pakketlabels bevordert de overzichtelijkheid.

Pakketlabels

• 60100 Aantal polissen in pakket
• 60123 Netto premie voor pakketkorting
• 60125 Pakketkorting totaal
• 61051 Pakketkortingspercentage
• 61052 Aantal polissen pakketkorting
• 61053 Pakketkorting % herrekenen bij prol

Polislabels

• 10123 Netto premie voor pakketkorting
• 10124 Pakketkorting

Labels Debiteuren

• 93051 Pakketkorting (factuur)
• 93116 Netto premie factuur
• 93119 Netto premie voor pakketkorting
• 93120 Pakketkortingspercentage

Labels voor in formulieren

• 99921 Netto premie factuur

Signaleren aantal polissen in pakket activeren

Door gebruik te maken van Signaleren aantal polissen in pakket wordt het werkelijke aantal polissen dat binnen een pakket is opgenomen (label 60100 Aantal polissen in pakket) vergeleken met het handmatig opgegeven aantal (label 61052 Aantal polissen pakketkorting).

Pad: BYSS

1. Zet in het venster Stuurcodes deel IV de stuurcode Signaleren aantal polissen pakket op Ja.
2. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Werken met pakketkorting

Pakketkorting in Acceptatie

Pad: A

Bij het invoeren van een polis in een pakket in het onderdeel Acceptatie wordt het aantal voor pakketkorting in aanmerking komende polissen automatisch bepaald in label 60100 Aantal polissen in pakket.

Het aantal wordt bepaald op het moment dat je vanuit de ingevoerde polissen terugkeert op het pakketniveau. Na prolongatie wordt de pakketkorting berekend.

Het is ook mogelijk om voorafgaand aan het invoeren van polissen binnen een pakket het aantal polissen handmatig op te geven in pakketlabel 61052 Aantal polissen in pakket. Voordeel is dat de pakketkorting direct per polis wordt berekend.

De toegekende percentages worden gebaseerd op de tabel kortingspercentage zoals opgegeven in het pakketscherm (via pad BVA). Zie Pakketkortingspercentages ingeven.

Als bij een pakketsoort geen kortingstabel (pad BVA) aanwezig is kan in het pakket handmatig een kortingspercentage opgegeven worden in label 61051 Pakketkortingspercentage. Deze korting wordt pas toegekend als je de dekkingen benadert. Als je het label op 0% zet, wordt het ook niet automatisch doorgevoerd in de dekkingen; er volgt een melding.

Notitie Als pakketkorting wordt berekend, wordt het pakketkortingspercentage bovenaan in het dekkingscherm weergegeven in het menu Pakketkort.
Zie ook Polissen en dekkingen in- of uitsluiten.

Prolongatie van pakketpolissen met pakketkorting

Pad: RVR

De prolongatie van pakketpolissen werkt volgens de standaard prolongatiemethodiek in ANVA.

Bij prolongatie van de pakketpolis wordt automatisch het juiste pakketkortingspercentage bepaald. Dit gebeurt aan de hand van de kortingspercentagegegevens zoals opgegeven in het pakketscherm (pad BVA). Hierbij wordt uiteraard rekening gehouden met de tabel wel- of niet-meetellende polissen en dekkingen en de stuurcodes voor wat betreft het al dan niet meetellen van opgeschorte en niet-prolongerende polissen.

Bij de proefprolongatie wordt op het verwerkingsverslag het oude (voor prolongatie) en nieuwe (na prolongatie) kortingspercentage afgedrukt.

Als in de pakketpolis label 61053 Pakketkorting % herrekenen bij prol op Nee staat krijg je hiervan een melding op het verwerkingsverslag.

Conform de instellingen in de basisgegevens voor pakketkorting (pad BVA) wordt bij de definitieve prolongatie de wijzigingsreden van het pakket gewijzigd en een formulier afgeroepen als het pakketkortingspercentage van de geprolongeerde pakketpolis is gewijzigd.

Notitie
- Als een dekking moet worden uitgesloten van de berekening van pakketkorting, maar er is al een pakketkortingsbedrag aanwezig in de dekking, dan wordt hiervan een melding gegeven op het proefprolongatieoverzicht. Deze melding verschijnt achter de dekkingomschrijving en ziet er bijvoorbeeld als volgt uit: 'Dekking uitsluiten. Pakketkortingsbedrag 100,00 wordt 0.'
- Bij de definitieve prolongatie wordt het kortingsbedrag van de uitgesloten dekking dus op nul gezet.

Signaleren aantal polissen in pakket

In label 60100 Aantal polissen in pakket wordt dynamisch geteld op het moment dat je terugkeert vanuit de polissen van het pakket naar het pakketniveau. Door bovengenoemde stuurcode op Ja te zetten wordt gesignaleerd als er een verschil is tussen het door de gebruiker op pakketniveau ingegeven aantal polissen (label 61052) en het aantal polissen dat het ANVA-systeem telt (label 60100).

Het handmatig aangegeven aantal wordt gecorrigeerd naar het werkelijke aantal. De toegekende pakketkorting in de dekking van de polissen blijft dan gebaseerd op het handmatig ingegeven aantal en wordt na de prolongatie gecorrigeerd. Zie voor meer informatie over de prolongatie Prolongatie van pakketpolissen met pakketkorting

Hybride pakketkorting

Inleiding Hybride pakketkorting

In ANVA kan je binnen een pakket polissen opnemen van verschillende maatschappijen. Dit wordt een hybride pakket genoemd (bij sommige maatschappijen heet dit het cafetaria-model vanwege de menukeuze). In ANVA kun je niet alleen pakketkorting toepassen, maar binnen zo'n pakket ook een afwijkend kortingspercentage per polis, dat heet hybride pakketkorting.

De pakketkorting voor hybride pakketten wordt bepaald via de productstore op ANVA Hub. Deze pakketproducten zijn van de maatschappijen en wordt door ANVA beheerd.

De pakketkorting kan per polis uit de productstore op ANVA Hub opgehaald worden.

Inrichten Hybride pakketkorting

Activeren Hybride Pakketkorting

Alleen een medewerker van ANVA kan de Hybride Pakketkorting activeren.

Pad: BYSA, deel 7

1. Zet de optie Pakketkortings% per polis via ANVA Hub op Ja.
2. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Schermen inrichten voor Hybride Pakketkorting

Om de hybride pakketkorting toe te passen moet je drie polislabels toevoegen aan het betreffende polisscherm.

Pad: BVPV

1. Open het polisscherm waarbinnen je de hybride pakketkorting wilt toepassen.
2. Voeg de volgende polislabels toe:
   • 14260 Pakketkortingspercentage in polis.                                                        
   • 14261 Pakketkortingsperc. polis toepassen.
   • 14339 Polis met eigen pakket% meetellen.

Voor meer informatie, zie:Label op variabel scherm plaatsen.

Werken met Hybride Pakketkorting

Hybride Pakketkorting toepassen

Je kunt als volgt aan een polis een eigen kortingspercentage toekennen of uitsluiten van korting, los van de korting uit het pakket:

Pad: A

1. Bepaal bij Pakketkortingsperc. polis toepassen of je in deze polis een eigen kortingspercentage wilt toepassen.
   • Ja: het kortingspercentage wordt in deze polis toegepast en telt dus niet meer mee in de bovenliggende pakketkorting.
   • Nee/leeg: deze polis krijgt geen eigen kortingspercentage en wordt dus wel meegeteld in de bovenliggende pakketkorting.
2. Als je voor Ja hebt gekozen: vul bij Pakketkortingspercentage in de polis de korting in. Dit mag ook 0 zijn.

Voorbeeld

Een pakket bevat vijf polissen:

• Drie polissen volgen het reguliere pakketkortingspercentage (pakketniveau). Pakketkortingsperc. polis toepassen staat op Nee of is leeg.
• Bij de andere twee polissen staat Pakketkortingsperc. polis toepassen op Ja.

Voor de bepaling van het bovenliggende pakketkortingspercentage worden de eerste drie polissen gebruikt, de andere twee polissen worden niet meegeteld.

Polis met eigen pakketkortingspercentage toch meetellen in pakket

Je kunt als volgt de polissen met een eigen pakketkortingspercentage toch meetellen in de bovenliggende pakketkortingsregeling:

Pad: A

1. Bepaal bij Polis met eigen pakket% meetellen of je deze polis wel of niet wilt meetellen:
   • Ja: de polis wordt meegeteld bij de bepaling van de bovenliggende pakketkortingsregeling.
   • Nee: de polis wordt niet meegeteld bij de bepaling van de bovenliggende pakketkortingsregeling.

Voorbeeld

Een pakket bevat vijf polissen.

• Drie polissen hebben een eigen pakketkortingspercentage en Polis met eigen pakket% meetellen staat op Nee. De berekening van de bovenliggende pakketkorting vindt plaats op basis van twee polissen.
• Als in deze drie polissen Polis met eigen pakket% meetellen op Ja staat, vindt de berekening van de bovenliggende pakketkorting plaats op basis van alle vijf polissen.