Advies- en bemiddelingskosten

Notitie Deze handleiding kan je vanuit ANVA Help afdrukken .

Inleiding en terminologie advies- en bemiddelingskosten

Voor complexe producten geldt een verbod op vergoeding van de verzekeringsmaatschappij aan het intermediair. Het intermediair is voor deze producten wettelijk verplicht zijn kosten direct en inzichtelijk bij de klant in rekening te brengen.

In ANVA wordt het volgende onderscheid gemaakt tussen advies- en bemiddelingskosten:

• Advieskosten: vallen onder het BTW-regime. Raadpleeg http://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/bldcontentnl/belastingdienst/zakelijk/btw/ voor nadere informatie.
• Bemiddelingskosten: vallen onder assurantiebelasting. Raadpleeg http://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/bldcontentnl/belastingdienst/zakelijk/overige_belastingen/assurantiebelasting/ voor nadere informatie.

Overige debiteuren

Onder Overige debiteuren wordt in ANVA het volgende inbegrepen:

• Vrije boekingen (pad FO).
• Advieskosten (incidenteel en via servicecontracten).
• Bemiddelingskosten (incidenteel en via servicecontracten).

Incidentele advies- en bemiddelingskosten

Deze kunnen In ANVA worden geboekt op relatie-, polis- en pakketniveau, via menu Acties - Advies.

Servicecontracten (periodieke advies- en bemiddelingskosten)

Er zijn in ANVA twee soorten contracten:

• Poliscontract: met premie- en dekkingsinformatie.
• Servicecontract: met een servicemaatschappij, servicehoofdbranche en servicebranche. De servicedekking bevat advies- en/of bemiddelingskosten, met of zonder BTW/assurantiebelasting. Een servicecontract wordt op dezelfde manier aangemaakt als een poliscontract en ook het periodiek in rekening brengen via prolongatie werkt hetzelfde.

  Notitie Servicecontracten kunnen ook voor agenten aangemaakt worden.

  ANVA controleert automatisch dat een contract óf een poliscontract óf een servicecontract is. Combinaties van polis- en servicegegevens binnen één contract zijn dus niet mogelijk. Binnen een pakket is het mogelijk om zowel polis- als servicecontracten op te nemen.

Volmacht

Het verschil tussen volmacht- en niet-volmachtbedrijven is als volgt:

• Volmacht: in een servicecontract kunnen maximaal twee dekkingen aangemaakt worden: één voor advieskosten en één voor bemiddelingskosten. Óf: voeg in een servicecontract in één dekking zowel advies- als bemiddelingskosten toe.
• Niet-volmacht: in een servicecontract kunnen in één dekking zowel advies- als bemiddelingskosten toegevoegd worden.

Het is niet mogelijk om binnen één servicecontract bijvoorbeeld op twee dekkingen bemiddelingskosten toe te voegen. De reden hiervoor is, dat er afrondingsverschillen kunnen ontstaan als er wel twee dekkingen met dezelfde kosten zijn.

'Advieskosten vrij van BTW' moeten in dezelfde dekking worden geregistreerd als 'Advieskosten', en 'Bemiddelingskosten vrij van assurantiebelasting' moeten in dezelfde dekking worden geregistreerd als 'Bemiddelingskosten'.

Financieel

Bij het afsluiten of prolongeren van een servicecontract kunnen maximaal vier facturen ontstaan:

• Advieskosten met BTW.
• Advieskosten vrij van BTW
• Bemiddelingskosten met assurantiebelasting.
• Bemiddelingskosten vrij van assurantiebelasting.

De volledige opbrengst van een servicecontract gaat naar het intermediair en dus niet naar de volmachtboekhouding, ook niet als 'Volmacht apart' aanstaat. De maatschappij heeft immers geen kennis van deze kosten. Bovendien komen binnen de SIVI-standaard geen advies- en bemiddelingskosten voor, waardoor deze niet kunnen worden gecommuniceerd.

De incasso moet dus ook door het intermediair worden uitgevoerd. Als vanuit het contract of een bovenliggend niveau geen intermediair-incassocode wordt aangegeven, wordt incassocode 123 'Advieskostennota/acceptcombi' gebruikt.

Ook de aangifte van assurantiebelasting en BTW wordt uitgevoerd door het intermediair. Als de incasso door de agent wordt uitgevoerd, wordt ook de aangifte van de BTW door de agent uitgevoerd.

Het is mogelijk om advies- en bemiddelingskosten te boeken op vreemde valuta. De module is niet gekoppeld aan de Systeemvaluta, maar aan het Land (pad BYSA, deel 2). Dus als het Land is Nederland dan zullen de menukeuzes voor advieskosten en bemiddelingskosten beschikbaar zijn bij de relaties, polissen en pakketten, ongeacht welke valuta gebruikt wordt.

Overzichten

• Je kunt in ANVA zowel een omzet- (pad MO..) als een opbrengstenoverzicht (pad MVO) maken van alle bemiddelings- en advieskosten, en van alle boekingen met BTW en assurantiebelasting. Dit kan worden gebruikt voor de belastingaangifte.
• Per relatie is een overzicht beschikbaar (Relatie info) met daarin de opbrengsten. Dit omvat de huidige provisie, retourprovisie en alle Overige debiteurenboekingen.
• In de Rendementrapportage worden advies- en bemiddelingskosten meegerekend in zowel de Continue opbrengsten als in de Eenmalige opbrengsten.

Agenten

Advies- en bemiddelingskosten kunnen ook op agentniveau worden geboekt in ANVA. De advies- en bemiddelingskosten van agenten worden apart gefactureerd en worden op agentniveau weergegeven in omzetoverzichten, agentborderellen en rekening courantoverzichten. In het opbrengstenoverzicht van advies- en bemiddelingskosten op kantoorniveau worden ook de agent en de agentkosten getoond. Wil je gebruikmaken van advies- en bemiddelingskosten op agentniveau, dan moet je:

• het agentlabel op het variabele polisscherm/servicecontractscherm zetten;
• nieuwe grootboekrekeningen invoeren voor agentadvieskosten, agentbemiddelingskosten en serviceopbrengsten;
• jouw formulierinrichting controleren.

Via pad FBAA, Borderellen Agent Advies kun je agentborderellen voor de adviesboekingen afdrukken.

Inrichten advies- en bemiddelingskosten

Om advies- en bemiddelingskosten te kunnen boeken moet je de onderstaande stappen volgen.

De volgende labels zijn beschikbaar:

• 99315 Soort kostenboeking (vast label).
• 99316 Ass.bel % kostenboeking.
• 99317 BTW % kostenboeking.
• 93032 Inclusief BTW ov. debiteur.
• 93080 Bedrag belasting (assurantiebelasting/BTW).
• 93176 Belastingpercentage in factuur (afdruklabel: drukt het bedrag wat is vrijgesteld van assurantiebelasting/BTW).
• 10330/60330 Advieskosten
• 10331/60331 Advieskosten vrijgesteld van BTW
• 10332/60332 Bemiddelingskosten
• 10333/60333 Bemiddelingskosten vrij van assbel
• 10334/60334 BTW over advieskosten
• 10335/60335 Assurantiebelasting bemiddeling
• 10027 Agent1
•  

Grootboekrekeningen aanmaken in ANFIN

De volgende grootboekrekeningen zijn nodig voor een advies- of bemiddelingskostenboeking:

• Advieskosten.
• Bemiddelingskosten.
• Assurantiebelasting bemiddeling
• BTW over advieskosten.

En als je ook advies- en/of bemiddelingskosten op agentniveau wilt kunnen boeken:

• Agentbemiddelingskosten
• Agentadvieskosten
• Serviceopbrengsten

Deze grootboekrekeningen worden gebruikt bij de koppeling tussen ANVA en ANFIN. Door deze koppeling via pad BYKO of BYCO worden de grootboekrekeningen automatisch ingevuld bij het aanmaken van een advies- of bemiddelingskostenboeking.

Pad: FHAGG

1. Klik op Nieuw .
2. Vul de gevraagde velden in.

   

   Zie Grootboekrekening aanmaken voor een uitgebreide toelichting op de velden.

3. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.
4. Herhaal dit voor de andere grootboekrekeningen voor zover die nog niet aanwezig zijn.

Grootboekrekeningen aanmaken in externe boekhoudpakketten

De volgende grootboekrekeningen zijn nodig voor een advies- of bemiddelingskostenboeking:

• Advieskosten.
• Bemiddelingskosten.
• Assurantiebelasting bemiddeling
• BTW over advieskosten.

En als je ook advies- en/of bemiddelingskosten op agentniveau wilt kunnen boeken:

• Agentbemiddelingskosten
• Agentadvieskosten
• Serviceopbrengsten

Deze grootboekrekeningen worden gebruikt bij de koppeling tussen ANVA en jouw boekhoudpakket. Door deze koppeling via pad BYKO of BYCO worden de grootboekrekeningen automatisch ingevuld bij het aanmaken van een advies- of bemiddelingskostenboeking.

Als je gebruikmaakt van een extern boekhoudpakket in plaats van ANFIN, moet je de hieronder genoemde grootboekrekeningen als volgt aanmaken

Pad: BYKO of BYCO,

1. Klik op de knop Boekhouding in venster Boekhouding.
2. Selecteer Overige grootboekrekeningen. Venster Overige grootboekrekeningen wordt geopend.
3. Klik op Nieuw .

   

4. Vul de volgende velden:

   Veld	Omschrijving
   Vanaf boekjaar	Vul het juiste (meestal huidige) boekjaar in.
   Grootboek	Grootboeknummer.
   Omschrijving	Omschrijving van het grootboek.

5. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.
6. Herhaal deze stappen voor elk grootboek.

Advies- en bemiddelingskosten aan boekhouding koppelen

Notitie Als je gebruikmaakt van de concernmodule en met één boekhouding voor alle kantoren werkt (de switch Boekhouding kantoren apart in pad BYCO staat op Nee), dien je te koppelen via pad BYCO. Als per kantoor een boekhouding wordt bijgehouden, koppel je via pad BYKO.

Nadat je grootboeken voor advieskosten, bemiddelingskosten, assurantiebelasting bemiddeling en BTW over advieskosten hebt aangemaakt, kun je deze als volgt aan de boekhouding koppelen:

Pad: BYKO of BYCO

1. In het venster Boekhouding klikt je op de knop Boekhouding.
2. In het venster Koppeling boekhouding selecteer je het onderdeel Boekingswijze.
3. In het venster Kantoor koppeling boekhouding klik je op Nieuw .
4. In het venster Kantoor koppeling boekhouding vul je de volgende gegevens in.

   

   Vensteronderdeel	Toelichting
   Bk.wijze	Selecteer een boekwijze met Info .
   Vanaf boekjaar	Vul het juiste (meestal huidige) boekjaar in. Boekjaren worden aangemaakt in pad FHAGK.
   Grootboek	Als je ANFIN gebruikt: vul met Info het te koppelen grootboek in zoals je deze hebt aangemaakt via pad FHAGG. Als een extern boekhoudpakket gebruikt, is dit een vrij in te vullen veld. Vul het grootboek in zoals je deze heeft aangemaakt via pad BYKO of BYCO. Let op: het grootboeknummer moet gelijk zijn aan hoe je het aangemaakt hebt.

5. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.
6. Herhaal deze stappen tot de volgende grootboekrekeningen gekoppeld zijn:
   • Advieskosten (code 63)
   • Bemiddelingskosten (code 64)
   • Advieskosten provisiesoort 1 t/m 5 (code 65 t/m 69)
     alleen voor de provisiesoorten (c.q. soorten verzekering) die je in de aangemaakte servicedekkingen hebt gebruikt.
   • Servicekosten provisiesoort 1 t/m 5 (code 70 t/m 74)
     alleen voor de provisiesoorten (c.q. soorten verzekering) die je in de aangemaakte servicedekkingen hebt gebruikt.
   • Assurantiebelasting bemiddeling.
   • BTW voor advieskosten.

   En als je ook advies- en bemiddelingskosten op agentniveau wilt boeken:

   • Agentadvieskosten (code 75)
   • Agentbemiddelingskosten (code 76)
   • Serviceopbrengsten (code 77)

     Notitie Voor het bedrijf met code 00001 zijn standaardkoppelingen aanwezig voor afboekwijzen, boekingssoorten, boekingswijzen, dagboek afboekwijzen en maatschappijen. Op deze standaardkoppelingen dienen aanpassingen te worden gedaan conform het financiële pakket.

Standaardbedrag servicekosten vastleggen

In de agentenadministratie kun je per agent een standaardbedrag vastleggen voor de servicekosten die jouw kantoor aan de agent berekent. Bij een nieuwe incidentele boeking vanuit de relatie worden deze kosten automatisch overgenomen.

Pad: BBA

1. Selecteer de agent.
2. Ga naar menu Kosten - Servicekosten.

   

3. Vul in het veld Relatie het standaardbedrag voor de servicekosten in.

   

4. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Verzamelnota instellen

Pad: BYSF

Venster Instellingen financieel wordt geopend.

1. In veld Verzamelen factuursoorten heb je verschillende mogelijkheden. Met optie U worden ook advies- en bemiddelingskostenboekingen en vrije boekingen verzameld:

   Keuze	Omschrijving
   J	Verzamelen EB en Prol: facturen die voortkomen uit eenmalige boekingen en prolongatieboekingen worden op één nota verzameld.
   N	Niet gecombineerd verzamelen: facturen komen op aparte nota's.
   U	Verzamelen EB, Prol en Overige Deb.: facturen die voortkomen uit eenmalige boekingen, prolongatieboekingen en Overige debiteuren-boekingen (advies- en bemiddelingskostenboekingen en vrije boekingen) worden op één nota verzameld.

Notitie Voor uitgebreide informatie over de andere velden in dit venster verwijzen wij je naar hoofdstuk Beheerinstellingen financieel.

Bouwstenen voor advies- en bemiddelingskosten

Notitie Voor uitgebreide informatie over bodyblokken en bouwstenen, zie de hoofdstukken Bouwstenen en Bodyblokken.

In formulieren zijn de volgende 'bouwstenen op niveau' beschikbaar voor Overige debiteuren:

• Advieskosten.
• Bemiddelingskosten.
• Vrije boeking/nog te boeken (voorheen heette deze bouwsteen: Overige debiteurenboeking/nog te boeken).

Deze bouwstenen kun je bijvoorbeeld gebruiken in een verzamelnota. Om in een formulier een bouwsteen toe te voegen aan een bodyblok ga je als volgt te werk.

Pad: BFVS, BFVF

1. Maak via pad BFVS een Formuliersoort aan.
2. Maak via pad BFVF een Formulier aan.
3. Ga in de body van het formulier staan.
4. Ga naar menu Invoegen - Bodyblok.
5. Kies met Info in het venster Bodyblokken soort het juiste bodyblok (21 'factuurgegevens op polisniveau' of 22 'factuurgegevens op dekkingniveau').

6. Antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.
7. Ga naar menu Element - openen bodyblok.

   

8. Selecteer een Bouwsteen op niveau van en klik op Muteren.
9. In het venster Basisgegevens bouwsteen vul je de basisgegevens in. De Omschrijving is gevuld door ANVA. Wij raden aan om deze niet te wijzigen.
10. Klik op OK en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.
11. Kies in venster Nieuwe bouwsteen of je een bestaande bouwsteen wilt kopiëren om deze aan te passen. Als je voor Ja kiest, vul met de Info de te kopiëren bouwsteen in.
12. Klik op OK.
13. Vul de bouwsteen met tekst en labels in het venster Bouwsteen [bouwsteennaam]. Zie ook het volgende hoofdstuk: Voorbeeldgegevens bouwstenen.

    

14. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.
15. Klik op OK en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Voorbeeldgegevens bouwstenen

Formulieren aan incassocode koppelen

pad: BPN

1. In het venster Selectie incassocode selecteer je de incassocode waaraan je een formulier wilt koppelen.
2. In het venster Incassocode koppel je de formulieren aan de incassocode door met Info het juiste formulier te kiezen in de velden:
   • Formuliersoort.
   • Formuliernr. debet.
   • Formuliernr. credit.
   • Form. nr. vaste termijn.
   • Schadenota debet.
   • Verzamelen op formulier: wordt bij verzamelnota's door ANVA ingevuld.
   • Verzamelen fact. bedrag: wordt bij verzamelnota's door ANVA ingevuld.

   Zie hoofdstuk Incassocode wijzigen in de handleiding Beheer Polis voor een toelichting op alle velden in dit venster.

3. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

   

De volgende incassocodes zijn beschikbaar voor advies- en bemiddelingskosten:

• 00122 Advies enkele nota
• 00123 Advies enkele nota/acceptcombi
• 00125 Advies enkele nota/postbkmachtiging
• 00126 Advies enkele nota/periodiek
• 00127 Advies enkele nota/rekeningcourant
• 00128 Advies enkele nota/bankmachtiging
• 00131 Advies verzamelnota/geen acceptgiro
• 00133 Advies verzamelnota/acceptgirocombi
• 00135 Advies verzamelnota/postbmachtiging
• 00136 Advies verzamelnota/periodiek
• 00137 Advies verzamelnota/rekeningcourant
• 00138 Advies verzamelnota/bankmachtiging
• 00141 Advies pakketverzamel/geen accept
• 00145 Advies pakketverzameln/pbmachtiging
• 00146 Advies pakketverzamelnota/periodiek
• 00147 Advies pakketverzamelnota/rekcour
• 00148 Advies pakketverzamelnota/bankmacht
• 00195 Advies pbmacht/nota per hfdvvdat
• 00196 Advies periodieke ov/nota hfdvvdat
• 10125 Advies enkele nota/e-mail Pbmacht
• 10127 Advies enkele nota/RekCour
• 10128 Advies enkele nota/e-mail Bkmacht
• 10195 Advies e-mail PBmacht nota hfdvvdat
• 10196 Advies e-mail period/nota hfdvvdat
• 10197 Advies e-mail RC/nota hfdvvdat
• 10198 Advies e-mail Bmacht nota hfdvvdat
• 10205 Advies e-mail PBmacht vznota hfdvv
• 10206 Advies e-mail period/vznota hfdvvd
• 10207 Advies e-mail RC vznota hfdvvdat
• 10208 Advies e-mail Bmacht vznota hfdvvdt
• 10215 Advies e-mail PBmacht paknota hfdvv
• 10216 Advies e-mail period/pakvznota hfdv
• 10217 Advies e-mail pak.nota hfdvvdat131
• 10218 Advies e-mail Bmacht paknota hfdvv
• 91000 t/m 91055 Agentincassocodes

Servicemaatschappij, -hoofdbranche, -branche en -dekking aanmaken

Servicemaatschappij aanmaken

Pad: BMM

1. Klik op Nieuw .
2. Selecteer de maatschappijsoort in het venster Soort maatschappij: Provinciaal of Volmacht.

   Notitie: beursmaatschappijen (Poolverdeling, Percentageverdeling en Bedragverdeling) kun je niet instellen als servicemaatschappij.

   

3. Vul de gevraagde maatschappijgegevens in. Specifiek voor het gebruik van servicecontracten is:

   Veld	Omschrijving
   Naam	Geef jouw eigen kantoor op. De opbrengst van een servicecontract is immers voor jouw kantoor.
   Servicemaatschappij Ja/Nee	Kies Ja om deze maatschappij te gebruiken in servicecontracten. Als je deze instelling wijzigt voor een reeds bestaande maatschappij, let dan op of deze niet al gebruikt wordt in contracten. ANVA maakt hier ook melding van.
   Overige gegevens	Voor meer informatie over de andere gegevens in dit venster: zie hoofdstuk Maatschappijgegevens in de handleiding Beheer maatschappij in de ANVA Help.

4. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

   Notitie de maatschappij hoeft niet gekoppeld te worden in pad BYKO of BYCO omdat er niet wordt geboekt op de maatschappij.

Servicehoofdbranche aanmaken

Een of meerdere servicehoofdbranches kunnen aangemaakt worden.

Pad: BPBH

1. In het venster Hoofdbranche klik je op Nieuw .

   

2. In het venster Hoofdbranche voer je een unieke Code en Omschrijving voor de servicehoofdbranche in.
3. Kies Service-hoofdbranche: Ja.
4. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Servicebranche aanmaken

Pad: BPBB

1. In het venster Branche klik je op Nieuw .
2. In het venster Ingave code voer je een unieke Code voor de branche in.
3. Druk op [Enter].

   

4. Vul een omschrijving in.
5. Kies Service-branche: Ja.

   Voor meer uitleg over de overige gegevens, zie hoofdstuk Branche aanmaken in de handleiding Beheer Polis.

6. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Servicedekking aanmaken

Bij het aanmaken van een servicedekking dien je rekening te houden met het volgende:

• Volmacht: in een servicecontract kunnen maximaal twee dekkingen aangemaakt worden: één voor advieskosten en één voor bemiddelingskosten. Óf voeg in een servicecontract in één dekking zowel advies- als bemiddelingskosten toe.
• Niet-volmacht: in een servicecontract kunnen in één dekking zowel advies- als bemiddelingskosten toegevoegd worden.
• Het is niet mogelijk om binnen één servicecontract bijvoorbeeld op twee dekkingen bemiddelingskosten toe te voegen. De reden hiervoor is, dat er afrondingsverschillen kunnen ontstaan als er wel twee dekkingen met dezelfde kosten zijn.
• 'Advieskosten vrij van BTW' moeten in dezelfde dekking worden geregistreerd als 'Advieskosten', en 'Bemiddelingskosten vrij van assurantiebelasting' moeten in dezelfde dekking worden geregistreerd als 'Bemiddelingskosten'.

Pad: BPBD

1. In het venster Wijzigen dekking klik je op Nieuw .

   

2. Vul een dekkingscode en Omschrijving in.
3. Geef aan of er Assurantiebelasting moet worden geheven (over bemiddelingskosten) of BTW (over advieskosten). Als dat het geval is wordt het wettelijk hoogste percentage of BTW-tarief gebruikt.
4. Selecteer een Soort verzekering (c.q Provisiesoort) met Info .

   Notitie Voor de provisiesoorten die je hier kiest, moet je in pad BYCO/BYKO de boekingswijzen voor zowel advies- als bemiddelingskosten aan de boekhouding koppelen. Zie Advies- en bemiddelingskosten aan boekhouding koppelen voor meer informatie.

5. Kies Service-dekking: Ja. Als je deze instelling wijzigt in een reeds bestaande dekking, let dan op of deze niet al gebruikt wordt in contracten. ANVA maakt hier ook melding van.

   Voor meer informatie over de overige gegevens: zie hoofdstuk Dekking aanmaken in de handleiding Beheer polis.

6. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

   Notitie Bij het registreren van een servicecontract in Acceptatie kun je eventueel aangeven welk bedrag vrij moet zijn van assurantiebelasting of BTW. Dit bedrag is onderdeel van het totaalbedrag advies- of bemiddelingskosten. Op een factuur kun je dit bedrag afdrukken met label 93176.
   Voorbeeld Vrij van assurantiebelasting = 25 euro, Bemiddelingskosten = 100 euro (inclusief de 25 euro Vrij van assurantiebelasting).

Schermen aanmaken

Polisscherm voor advies- en bemiddelingskosten aanmaken

Je kunt variabele polisschermen aanmaken voor volmachtmaatpolissen in pad BVPV en voor niet-volmachtpolissen in pad BVPN.

Pad: BVPV en BVPN

1. Klik op Nieuw .
2. Vul in het vensteronderdeel Nieuwe polissoort de velden in met de servicehoofdbranche, servicebranche en servicemaatschappij die je hebt aangemaakt:

   

   

3. Antwoord met Nee op de vraag 'Wilt u een bestaande soort polis kopiëren?'.

   De polissoort staat nu in de lijst met polissoorten waar een scherm voor is.

4. Selecteer de polissoort.

   

5. Vul in het venster Venstergegevens variabel polisscherm in veld Omschrijving de naam in die je het nieuwe venster wilt geven. De naam wordt weergegeven op het tabblad van het polisscherm (in pad BVPV en BVPN onderaan het polisscherm).

   

6. Druk op [Enter] en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

   Je hebt nu een polisscherm met één venster aangemaakt.

7. In het venster Nieuw veld klik je op de knop Label kiezen.
8. In het venster Labels selecteer je het label dat je op het scherm wilt plaatsen. Zie hoofdstuk: Labels advies- en bemiddelingskosten voor de labels die specifiek voor dit onderwerp beschikbaar zijn.

   Het venster Label [labelnummer en naam] verschijnt.

   

9. Pas eventueel instellingen aan en klik op OK.
10. Als de omschrijving niet op de juiste plaats staat: klik er op met de rechtermuisknop. Er verschijnt een menu. Kies voor Start verplaatsen. Sleep de omschrijving naar de juiste plaats. Klik op de linkermuisknop om de omschrijving te fixeren.
11. Om een veld toe te voegen: klik met de rechtermuisknop in het venster. ANVA heeft onthouden dat je zojuist de omschrijving van een label op het venster hebt geplaatst en zet de naam van dit label in het venster Nieuw.
12. Klik op de knop Label.

    Het venster Label [labelnummer en naam] verschijnt met de optie Oorspronkelijk veld geselecteerd.

    

13. Pas eventueel instellingen aan en klik op OK.
14. Voeg op dezelfde wijze een Mutatieveld toe.
15. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

    Voorbeeld polisscherm voor advies- en bemiddelingskosten:

    

Dekkingscherm voor advies- en bemiddelingskosten aanmaken

Pad: BVDV en BVDN

1. In het venster Dekkingschermen selecteer je de servicedekking waaraan je een scherm wilt toevoegen. Zie ook hoofdstuk: Servicedekking aanmaken.

   In de kolom Extra info wordt met Geen venster aangegeven dat er geen scherm aanwezig is voor deze dekking.

   

2. Beantwoord de vraag 'Bestaand dekkingscherm kopiëren' met Nee.

   Het venster Variabel dekkingscherm verschijnt.

   

3. Ga in het eerste veld staan en klik op Info om een label te kiezen.
4. Kies of de gebruiker verplicht is om dit label in te vullen.
5. Om een Minimum premie in te stellen: ga in het labelveld staan en ga naar menu Min Premie. Vul dan de premie in.
6. Het is mogelijk dat jouw kantoor andere terminologie gebruikt dan de standaard ANVA-terminologie. Om jouw eigen beschrijving toe te voegen: ga in het labelveld staan, ga naar menu Afw. Omsch. en geef in het veld Afwijkende omschrijving de nieuwe omschrijving in. De gebruiker krijgt bij het invoeren van de dekking de door jou opgegeven omschrijving te zien, deze omschrijving wordt ook bij het afdrukken gebruikt.
7. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

   Voorbeeld dekkingscherm voor advieskosten:

   

Labels advies- en bemiddelingskosten

De volgende labels zijn beschikbaar:

• 99315 Soort kostenboeking (vast label).
• 99316 Ass.bel % kostenboeking.
• 99317 BTW % kostenboeking.
• 93032 Inclusief BTW ov. debiteur.
• 93080 Bedrag belasting (assurantiebelasting/BTW).
• 93176 Belastingpercentage in factuur (afdruklabel: drukt het bedrag wat is vrijgesteld van assurantiebelasting/BTW).
• 10330/60330 Advieskosten
• 10331/60331 Advieskosten vrijgesteld van BTW
• 10332/60332 Bemiddelingskosten
• 10333/60333 Bemiddelingskosten vrij van assbel
• 10334/60334 BTW over advieskosten
• 10335/60335 Assurantiebelasting bemiddeling
• 10027 Agent1

99315 Soort kostenboeking

Vast label voor het boeken van advies- of bemiddelingskosten. Dit label heeft de volgende codes:

99317 BTW % kostenboeking

Label voor het boeken van advieskosten. Dit label heeft twee codes:

De percentages en omschrijvingen kun je wijzigen in pad BLC. Ook kun je hier de datum opgeven waarop het nieuwe percentage in moet gaan.

Let op: dit label houdt geen historie bij van de percentages. Dus voor je een nieuw percentage invoert: vul eerst % Oud met het huidige percentage en t/m met de datum tot wanneer dit geldt.

93032 Inclusief BTW ov. debiteur

Een voor een debiteur te boeken factuurbedrag (inclusief BTW) dat geen betrekking heeft op een specifieke polis. Je kunt hierbij denken aan allerlei afwijkende zaken waarvoor je een factuur wilt sturen, bijvoorbeeld het verzorgen van een belastingaangifte voor een relatie, advieskosten of bemiddelingskosten.

Zie ook: 93078 Exclusief btw overige deb (factuur), 93079 Btw code (factuur) overige debiteur en 93080 Btw bedrag (factuur) overige deb

Werken met advies- en bemiddelingskosten

Servicecontract registreren

Notitie Servicecontracten kunnen ook voor agenten aangemaakt worden.

Pad: A

1. Ga naar het polisoverzichtscherm van de relatie.
2. Klik op Nieuw .
   • Voor niet-volmachtkantoren: ga door met stap 4.
   • Voor volmachtkantoren: ga door met stap 3.

   

3. In het venster Nieuwe polis kies je Volmacht of Niet-volmacht.
4. Kies de gewenste servicehoofdbranche in veld Hoofdbranche.

   Het scherm Algemene gegevens opent.

5. Vul minimaal de verplichte velden op het scherm in.
   • Hoofdbranche en Branche: let op dat je hier een servicehoofdbranche en servicebranche selecteert.
   • Incassowijze: de volledige opbrengst van een servicecontract gaat altijd naar de tussenpersoon.
     Standaard wordt de incassocode van de relatie of het contract overgenomen. Als deze niet bekend zijn, wordt incassocode 123 Advieskostennota/acceptcombi gebruikt.
6. Ga naar menu Dekkingen.
7. In het venster Dekkingen klik je op Nieuw .
8. In het veld Nieuwe dekking selecteer je met behulp van Info de gewenste servicedekking.

   Voorbeeld:

   

9. Vul in het dekkingscherm de gegevens in. Als deze afwijken van de default, verschijnt bij het afsluiten de vraag of dit juist is.

   Op basis van de ingevulde advies- of bemiddelingskosten berekent ANVA automatisch de verschuldigde assurantiebelasting of BTW en het incassobedrag.

   Notitie Het bedrag Vrij van assurantiebelasting/BTW is onderdeel van de advies- of bemiddelingskosten. Het Incassobedrag is dus geen som van deze bedragen, maar een berekening van de kosten + de verschuldigde BTW/assurantiebelasting, daarbij rekening houdend met het vrijgestelde deel. Je vindt het incassobedrag onder menu Afwezige labels.
   Voorbeeld Een deel van het totaalbedrag is vrijgesteld:
   - Bemiddelingskosten = 100 euro (inclusief 25 euro Vrij van assbel).
   - Vrij van assbel = 25 euro.
   - Incassobedrag = (75 euro + assurantiebelasting) + 25 euro = 115,75.
   Voorbeeld Het gehele bedrag is vrijgesteld:
   - Bemiddelingskosten = 100 euro
   - Vrij van assbel = 100 euro (het totale bedrag is vrijgesteld van assurantiebelasting, dus je vult in beide velden hetzelfde bedrag in).
   - Incassobedrag = 100 euro.

10. Klik op Afsluiten .
11. Je komt terug in het venster Dekkingen, met daarin de dekking die je hebt gekozen. Gebruik om eventueel nog een dekking in te voeren.
12. Klik tweemaal op Afsluiten .
13. Kies welke Vervolgacties je wilt uitvoeren.

    Automatisch rekenen rekent (ook voor niet-volmachtkantoren) het incassobedrag uit vanaf de ingangsdatum van het contract of de mutatie, tot aan de eerste prolongatie. Daarbij wordt rekening gehouden met een reeds betaald bedrag voorafgaand aan een mutatie. Bij opschorting wordt reeds ontvangen geld geparkeerd, dit bedrag wordt in de berekening meegenomen bij herstel van de opschorting. Ook bij royement volgt een suppletieboeking.

14. Antwoord Ja op de vraag 'Polis muteren. Alles akkoord?'

Incidentele advieskosten boeken

Bij het boeken van incidentele advieskosten zijn de volgende punten belangrijk:

• Advieskosten boeken is niet mogelijk bij een geroyeerde relatie.
• Advieskosten boeken is wel mogelijk bij nieuwe polissen in de wacht.

Advieskosten kunnen ook voor agenten worden geboekt. Als er geen agent is geselecteerd, kunnen de velden die op agenten betrekking hebben niet worden gevuld.

Pad: A

Vanuit een relatie-, polis- of pakketscherm:

1. Selecteer menu Acties - Advies - Advies.

   Het venster Advieskosten wordt geopend.

   

   Het heeft de volgende vaste gegevens:

   Vaste gegevens	Omschrijving
   Relatie	De relatie van waaruit het boekingsvenster is geopend.
   Volgnr.	Het volgnummer van de polis of het pakket van waaruit de boeking is aangemaakt.
   Factuurnummer	Dit wordt toegekend na het vastleggen van de boeking.

2. Vul de volgende gegevens in:

   Veld	Omschrijving
   Boekdatum	Standaard de systeemdatum.
   BTW	Wel of geen BTW. Dit kun je wijzigen met Info .
   Producent	Standaard wordt de producent uit de relatie of polis overgenomen. Dit kun je wijzigen met Info .
   Agent	Als er een agent in de relatie-, polis- of het servicecontract staat, wordt deze automatisch hier geselecteerd. Dit kun je wijzigen met Info .
   Incassowijze	Standaard wordt de incassocode van de relatie of het contract overgenomen. Als deze niet bekend zijn, wordt incassocode 123 Advieskostennota/acceptcombi gebruikt. Dit kun je wijzigen met Info .
   Kosten	De kosten exclusief BTW. Dit genereert de volgende gegevens: BTW bedrag of niet, afhankelijk van wat je ingevuld hebt. Incasso = Kosten plus BTW bedrag.
   BTW-bedrag	Berekend aan de hand van de ingevulde kosten en hetgeen is ingevuld in BTW (wel of geen BTW).
   Service kosten	Kosten die het kantoor in rekening brengt bij de agent voor de service. Dit veld kun je alleen invullen als er een agent is geselecteerd.
   Gedeelte agent	Het bedrag voor de agent. Wordt alleen berekend als er een agent is geselecteerd. Bij advies- en bemiddelingskosten met kantoorincasso is dit bedrag gelijk aan Kosten minus Servicekosten Bij een adviesboeking mag agentincasso is dit bedrag gelijk aan Kosten minus Servicekosten Bij een bemiddelingskostenboeking met agentincasso is dit bedrag gelijk aan Kosten plus assurantiebelasting minus Servicekosten.
   Incasso	Bedrag dat bij de klant wordt geïncasseerd. Dit bedrag bestaat uit: Kosten BTW-bedrag of niet, afhankelijk van wat je ingevuld hebt.
   Omschrijving	Omschrijving van de advieskosten.
   Notatekst	Tekst die je aan de nota wilt toevoegen. Maximaal 5 regels.

3. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

   Notitie Voor meer uitleg over de beschikbare menu's, zie: Menukeuzes advieskostenboeking.

Incidentele bemiddelingskosten boeken

Bij het boeken van incidentele bemiddelingskosten zijn de volgende punten belangrijk:

• Bemiddelingskosten boeken is niet mogelijk bij een geroyeerde relatie.
• Bemiddelingskosten boeken is niet mogelijk bij nieuwe polissen in de wacht.

Bemiddelingskosten kunnen ook voor agenten worden geboekt. Als er geen agent is geselecteerd, kunnen de velden die op agenten betrekking hebben niet worden gevuld.

Pad: A

Vanuit een relatie-, polis-, of pakketscherm:

1. Selecteer menu Acties - Advies - Bemiddeling.

   Het venster Bemiddelingskosten wordt geopend.

   

   Het heeft de volgende vaste gegevens:

   Vaste gegevens	Omschrijving
   Relatie	De relatie van waaruit het boekingsvenster is geopend.
   Volgnr.	Het volgnummer van de polis of het pakket van waaruit de boeking is aangemaakt.
   Factuurnummer	Dit wordt toegekend na het vastleggen van de boeking.

2. Vul de volgende velden:

   Veld	Omschrijving
   Boekdatum	Standaard de systeemdatum.
   Ass.belasting	1 'Geen assurantiebelasting' of 2 'Assurantiebelasting bemiddeling'. Dit kun je wijzigen met Info .
   Producent	Standaard wordt de producent uit de relatie of polis overgenomen. Dit kun je wijzigen met Info .
   Agent	Als er een agent in de relatie-, polis- of het servicecontract staat, wordt deze automatisch hier geselecteerd. Je kunt ook zelf met [F3] een agent selecteren.
   Incassowijze	Standaard wordt de incassocode van de relatie of het contract overgenomen. Als deze niet bekend zijn, wordt incassocode 123 Advieskostennota/acceptcombi gebruikt. Dit kun je wijzigen met Info .
   Kosten	De kosten zonder assurantiebelasting. Dit genereert de volgende gegevens: Ass. belasting: wel of geen, afhankelijk van wat je ingevuld hebt. Incasso: som van Kosten en Ass. belasting.
   Ass. belasting	Berekend aan de hand van de ingevulde kosten en hetgeen is ingevuld in Ass. belasting (wel of geen assurantiebelasting).
   Service kosten	Kosten die het kantoor in rekening brengt bij de agent voor de service. Dit veld kun je alleen invullen als er een agent is geselecteerd.
   Gedeelte agent	Het bedrag voor de agent. Wordt alleen berekend als er een agent is geselecteerd. Bestaat uit de Kosten inclusief bedrag Ass. belasting, minus Servicekosten.
   Incasso	Bedrag dat bij de klant wordt geïncasseerd. Dit bedrag bestaat uit: Kosten bedrag Ass- belasting of niet, afhankelijk van wat je ingevuld hebt.
   Omschrijving	Naar keuze: omschrijving van de bemiddelingskosten.
   Notatekst	Tekst die je aan de nota wilt toevoegen. Maximaal 5 regels.

3. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

   Notitie Voor meer uitleg over de beschikbare menu's, zie: Menukeuzes bij advies- en bemiddelingskosten.

Advies- en bemiddelingskosten vanuit Tijdregistratie

Advies- en bemiddelingskosten kunnen niet alleen op relatie-, polis-, of pakketniveau aangemaakt worden, maar ook vanuit Tijdregistratie. Deze boekingen kun je in Tijdregistratie verzamelen en beoordelen, en vervolgens insturen in ANVA. Zie de handleiding: Tijdregistratie in de ANVA Help.

In ANVA worden boekingen aangemaakt. Er wordt een factuurnummer, een tijdregistratiekenmerk en een boekdatum (systeemdatum) aan de tijdschrijfboekingen toegekend. Een bericht wordt naar Tijdregistratie teruggestuurd met de aangevulde gegevens.

Als op relatie- of polisniveau geen incassocode is aangegeven, wordt incassocode 123 Advieskostennota/acceptcombi gebruikt.

De facturen kun je in ANVA behandelen zoals je gewend bent. De facturen uit Tijdregistratie zijn in pad FF.. als zodanig herkenbaar.

Verwerking advies- en bemiddelingskosten

Notitie Dit hoofdstuk beschrijft de verwerkingsmogelijkheden binnen menu Acceptatie. Voor een uitgebreide beschrijving van de financiële afhandelingsmogelijkheden via menu Financieel zie hoofdstuk Financieel.

Servicecontract prolongeren

Servicecontracten volgen hetzelfde prolongatieproces als poliscontracten. Let daarbij op het volgende:

• Het is mogelijk om alleen de servicecontracten te prolongeren, door alleen de servicemaatschappij(en) te selecteren.
• Advies- en bemiddelingskosten uit de prolongatie worden geboekt op de eerste dag van de volgende boekperiode. Bijvoorbeeld: je prolongeert op 15 december de januariprolongatie. Deze wordt geboekt op 1 januari.
• Een geprolongeerd servicecontract is onder Info - Facturen herkenbaar in kolom Opmerking: Prolon.
• De prolongatieborderellen kunnen niet worden gewijzigd. De betreffende servicemaatschappij kan wel verwijderd worden.
• Bij de proefprolongatie wordt na prolongatie van de poliscontracten opnieuw akkoord gevraagd voor de servicecontracten. Het resultaat volgt op een apart verslag, zoals hieronder. De definitieve prolongatie heeft deze tussenstap niet.

Voor een uitgebreide omschrijving van het prolongatieproces, zie de handleiding Prolongatie.

Overige debiteurenboeking financieel verwerken

In dit pad verwerk je de overige debiteurenkosten zoals deze gemaakt zijn in pad FO (Vrije boeking) of in Acceptatie als advies- of bemiddelingskostenboeking (zowel incidentele kosten als servicecontracten).

Pad: FDFO

1. Het venster Financiële verwerking eenmalige boeking verschijnt.
2. Geef de factuurdatum in (eventueel ook de boekdatum, afhankelijk van de instellingen in pad BYSF).
3. Kies bij Maatschappijtype of je de boekingen financieel wilt verwerken voor provinciaal, volmacht of beurs.
4. Klik op OK.

   (Als er problemen zijn tijdens de financiële verwerking, zie Problemen bij financiële verwerking en back-up.)

   De financiële verwerking wordt gedraaid. Hierbij worden overzichten en journaalposten afgedrukt en omzet-, borderel- en rekening-courantoverzichten gegenereerd.

   De melding 'Einde verwerking' verschijnt.

5. Klik op OK.
6. Bouw de formulieren op via pad DO.

De automatisch aangemaakte journaalposten kan je via ANVA journaliseren (pad FA) verwerken naar de grootboekrekening in de boekhouding. Je vindt hiervan een overzicht terug via pad DAO onder de formuliersoort Journaalposten uit ANVA (fin. verw.).

Factuur raadplegen

Pad: A

Vanuit een relatie-, polis-, of pakketscherm:

1. Ga naar menu Info - Facturen.

   Een overzicht van de boekings- en factuurgegevens wordt getoond.

   • Advies- en bemiddelingsfacturen zijn herkenbaar in kolom Soort: Bemid. of Adv.
   • Advies en bemiddelingskosten die op een agent zijn geboekt, zijn herkenbaar in de kolom Opmerking: Agent.

   

   • Boekingen op basis van een servicecontract zijn te herkennen in kolom Branche: Service.
   • Een geprolongeerd servicecontract is herkenbaar in kolom Opmerking: Prolon.

     Notitie Ga voor facturen die betrekking hebben op agentincasso eerst naar menu Historie.

2. Selecteer de factuur.

   

3. De volgende menu's zijn beschikbaar voor uitgebreidere factuurinformatie:

   Menu	Toelichting
   Info - Verwijzingen	Overzicht van de aanwezige verwijzingen bij de relatie en polissen.
   Info - Relatie	Relatiegegevens.
   Info - Polis	Polisgegevens.
   Info - Factuur	Overzicht van het factuurnummer, boekingsoort en eventuele aanmaningen en herinneringen.

4. Klik op Afsluiten .

Factuur bewerken

Het is bijvoorbeeld mogelijk om een factuur aan te manen of terug te boeken, of om een agenda- of werklijstitem toe te voegen.

Pad A

Vanuit een relatie-, polis-, of pakketscherm:

1. Ga naar menu Info - Facturen.

   Een overzicht van de boekings- en factuurgegevens wordt getoond.

   • Advies- en bemiddelingsfacturen zijn herkenbaar in kolom Soort: Bemid. of Adv.
   • Boekingen op basis van een servicecontract zijn te herkennen in kolom Branche: Service.
2. Selecteer een factuur.
3. Via menu Acties heb je de volgende mogelijkheden:

   Menu	Toelichting
   Acties - Aanmaning	Je kunt aangeven of de factuur die voorkomt uit deze boeking al dan niet moet worden aangemaand. Als je kiest voor Nee moet je de reden opgeven voor het niet aanmanen.
   Acties - Terugboeken	Terugboeken kan met iedere boeking, ongeacht of deze financieel is verwerkt, maar niet als deze al (voor een deel) betaald of gesaldeerd is, of als de incasso uit handen is gegeven. Er wordt een nieuwe spiegelfactuur aangemaakt waarin alle bedragen worden vermenigvuldigd met -1. Ook worden de facturen in de financiële verwerking gesaldeerd, zodat het eindresultaat 0 is. Van een teruggeboekte factuur en de terugboeking zelf is het niet mogelijk een kopienota op te vragen. Notitie Het is niet mogelijk om een terugboeking ongedaan te maken. In zo'n geval moet je de boeking opnieuw aanmaken.
   Acties - Niet in rek-cour	De boeking in- of uitsluiten van de rekening-courant. Alleen aanwezig als met de relatie een rekening-courantverhouding afgesproken is.
   Acties - Kopie nota	Een kopie maken van de nota. Deze optie is mogelijk bij eenmalige, advies-/bemiddelings-, overige debiteuren- en prolongatieboekingen, maar wordt alleen getoond als de incassowijze aangeeft dat een nota moet worden afgeroepen. Als in de factuur polisgegevens voorkomen, worden deze overgenomen uit de huidige polis. Dit betekent dat een kopie van een factuur waarvan de polis is gemuteerd, mogelijk verkeerde informatie afdrukt. Druk daarom een kopienota via het dossier van de polis af. De nota mag niet zijn teruggeboekt.
   Acties - Agenda	Je kunt een agenda bij de boeking aanmaken. Zie Agenda aanmaken voor meer informatie over het werken met agenda's in ANVA.
   Acties - Werklijst	Je kunt een werklijstitem bij de boeking aanmaken. Zie Werken met werklijst voor meer informatie over het werken met de werklijst in ANVA.

4. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Memo bij factuur maken

Pad: A

Vanuit een relatie-, polis-, of pakketscherm:

1. Ga naar menu Info - Facturen.
2. Een overzicht van de boekings- en factuurgegevens wordt getoond.
   • Advies- en bemiddelingsfacturen zijn herkenbaar in kolom Soort: Bemid. of Adv.
   • Boekingen op basis van een servicecontract zijn te herkennen in kolom Branche: Service.
3. Selecteer de factuur waarbij de memo moet worden aangemaakt.
4. Ga naar menu Dossier-Memo.
5. Schrijf het memo.
6. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Boeking corrigeren

Een advies- of bemiddelingskostenboeking kan worden gecorrigeerd op relatie-, polis- of pakketniveau, zolang deze nog niet financieel is verwerkt.

Pad: A

Vanuit een relatie-, polis-, of pakketscherm:

1. Kies voor Info - Facturen.
2. Er wordt een overzicht getoond van alle openstaande facturen.
   • Menu Historie toont een overzicht van alle historische facturen, exclusief de openstaande.
   • Menu Alles toont alle facturen, openstaande en historische.
   • Menu Info - Betalingen toont een overzicht van alle betalingen.

   De boekingen die je kunt corrigeren zijn te herkennen aan het ontbreken van een factuurdatum.

3. Selecteer de boeking die je wilt corrigeren zonder deze te openen.
4. Kies voor de knop Corrigeren boeking .
5. Corrigeer de boeking.
6. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Menukeuzes bij advies- en bemiddelingskosten

Bij het boeken van incidentele advies- of bemiddelingskosten en in een advies- of bemiddelingskostenfactuur zijn de volgende menuopties beschikbaar op relatie-, polis- en pakketniveau:

Overzichten voor advies- en bemiddelingskosten

Omzetoverzicht

Notitie Voor uitgebreide informatie over omzetoverzichten, zie het hoofdstuk Omzet in de handleiding Management Informatie.

Omzet is de daadwerkelijk geboekte premie, provisie en schade. Vaak wordt op basis van deze gegevens afgerekend met de volmachtmaatschappij.

Ook van financieel verwerkte Overige debiteuren-boekingen kun je overzichten genereren per hoofdbranche, branche, branche/dekking, dekking, producent, agent, collectiviteit of maatschappij.

Pad: MO..

Voorbeeldscherm Omzetoverzicht Hoofdbranche, pad MOH

1. Selecteer de data Vanaf en t/m.
2. Kies een Overzicht.

   Als je hier Uitgebreid selecteert, kun je bij bij Uitgebreid overzicht kiezen voor Overige debiteuren, of deze omzetgegevens juist uitsluiten.

3. Klik bij Selectie hoofdbranche/branche/dekking etc. op de knop Geen selectie aanwezig en maak een selectie.

   Notitie Heb je voor Omzetoverzicht Agent gekozen, pad MOA, dan selecteer je hier de agent.

4. Klik op Start en antwoord Ja op de vraag 'Is uw keuze juist geweest'.
5. Antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.
6. Selecteer in het venster Uitvoerkeuze de manier (Printer, Schijf of Scherm) waarop je de gegevens wilt afdrukken en klik op OK.

   Als voor afdrukken naar Schijf of Scherm is gekozen, vind je het overzicht terug via pad DAO.

In de overzichten zijn advies- en bemiddelingskosten als volgt herkenbaar:

• Bedrag advies (netto)
• Bedrag bemiddeling (netto)
• BTW.
• Assurantiebelasting.
• Service

Voorbeeld omzetoverzicht agent

Opbrengstenoverzicht (Overige debiteuren) voor advies- en bemiddeling

Een opbrengstenoverzicht voor Overige debiteuren (zowel incidenteel als via servicecontracten) kun je gebruiken om te bepalen hoeveel BTW binnen ANVA is gefactureerd. Dit kan worden gebruikt voor de BTW-aangifte.

Het overzicht is als lijst (op scherm of printer) te raadplegen, of als CSV-bestand aan te maken voor verdere analyse in bijvoorbeeld Microsoft Excel (nog in ontwikkeling).

Pad: MVO

1. Vul de gevraagde gegevens in:

   

   Veld	Omschrijving
   Kantoor	Als je van de concernmodule gebruikmaakt: kies minstens één kantoor.
   Lijst	Als je van de concernmodule gebruikmaakt, kies of je het overzicht per kantoor of voor het concern wilt genereren.
   Boekdatum	Selecteer een boekperiode.
   Niveau	Selecteer één of meer van de volgende niveaus: Relatie. Pakket. Polis.
   Soort boeking	Selecteer één of meer van de volgende boekingsoorten: Advieskosten. Bemiddelingskosten. Vrije boeking.

2. Klik op Start .
3. Selecteer in het venster Uitvoerkeuze de manier (Printer, Schijf of Scherm) waarop je de gegevens wilt afdrukken en klik op OK.

   Het opbrengstenoverzicht wordt aangemaakt. Het bevat de bovenstaande gegevens waarop je geselecteerd hebt en:

   • Factuurnummer.
   • Referentie vanuit Tijdregistratie (indien de boeking uit Tijdregistratie voortgekomen is).
   • Netto-bedrag adviesboeking/bemiddelingsboeking/vrije boeking.
   • BTW/assurantiebelasting.
   • Totaaltellingen (als u gebruikmaakt van de concernmodule: per kantoor).
4. Bewaar het bestand.

Financieel overzicht per relatie (advies- en bemiddelingskosten)

Per relatie is een overzicht beschikbaar met polissen, schades, openstaande facturen, nettopremies, incassobedragen, rekening-courant en opbrengsten voor de tussenpersoon (huidige provisie, retourprovisie en Overige debiteuren-boekingen).

Pad: A

1. Zoek de relatie op (zie: Relatie zoeken).
2. Ga naar menu Info - Relatie info.

3. Kies onder Jaarpremies of je nettopremies of incassobedragen wilt tonen.
4. Kies onder Opbrengst of je deze wel of niet wilt tonen.
5. Kies onder Opgesch. polissen of je deze wel of niet wilt tonen.
6. Kies onder Verwijzingen of je de gegevens van verwijzende relaties wilt meenemen.

Veelgestelde vragen

In de totale jaarpremie van de relatie worden niet alle polissen meegeteld, of het bedrag wordt niet juist berekend. Hoe komt dat?

Advies- en bemiddelingskosten in Rendementrapportage

Notitie Voor een uitgebreide omschrijving van de inrichting en functionaliteit zie de handleiding Rendementrapportage.

In de Rendementrapportage worden advies- en bemiddelingskosten als volgt meegerekend:

• Continu opbrengsten: omvat zowel polis- als servicecontracten.
• Eenmalige opbrengsten: omvat de incidentele advies- en bemiddelingskosten en vrije boekingen.

Agent adviesborderel

In Borderel agent advies worden agent adviesboekingen afgedrukt. Via standaardformulier BOR17 kun je zo nodig de opmaak van deze borderel inregelen.

Pad: FBAA

1. Vul in het venster Borderel agent advies de volgende gegevens in.

   Vensteronderdeel	Toelichting
   Selectie datum-bereik	Selecteer hier de factuurdatum 'vanaf' en 'tot en met' waarvan je een borderel wilt maken.
   Periode	De periodes waarvan borderellen aanwezig zijn.
   Aanwezige dagnummers periode...	De dagen in een bepaalde periode waarvan borderellen aanwezig zijn.
   Selectie agent	Selecteer één , een reeks of alle agenten voor de premie-schadestatistiek.

2. Klik op Start en antwoord Ja op de vraag "Alles akkoord?".
3. In het venster Uitvoerkeuze selecteer je de manier waarop je de gegevens wilt afdrukken en klik je op OK.
4. Als voor afdrukken naar Schijf of Scherm is gekozen, vind je het overzicht terug via pad DAO onder de formuliersoort Borderel eenmalige boeking agent.

Rekening-courantoverzicht agent

In het rekening-courantoverzicht agent worden advies- en bemiddelingskosten apart weergegeven.Het rekening-courantoverzicht geeft een overzicht van alle boekingen en het eindsaldo.

Pad: FRAO

1. In het venster Rekening-courant per agent kun je de volgende criteria voor het maken van het overzicht opgeven.

   Criterium	Toelichting
   Selectiedatum bereik	Vul bij het veld t/m de boekdata in van de periode waarover je het overzicht wilt draaien. Je kunt dit op twee manieren doen: De boekdata handmatig opgeven; Selecteren van het jaar, de periodes en de dagnummers. Alleen de maanden waarin boekingen zijn gedaan worden getoond. ANVA neemt altijd alle boekingen vanaf de laatste saldering.
   Selectie agent	Selecteer één , een reeks of alle agenten voor het overzicht.
   Overzicht	Kies voor een Standaard of Uitgebreid overzicht. Op een uitgebreid overzicht staan naast Boekdatum, Branche, Polisnummer, Omschrijving, Provisie, Kosten, Debet en Credit of Vervaldatum, Termijn, Incasso, Verzekerde som, Factuurnummer en Relatienummer.
   Tekst	Deze tekst wordt vermeld op het rekening-courantoverzicht.

2. Klik op Start en antwoord Ja op de vraag "Alles akkoord?".
3. De vraag: 'Wilt u een begeleidende brief per agent afroepen? Deze worden klaargezet bij opbouwen formulieren' verschijnt. Als je hiervoor Ja kiest, krijg je de keuze uit de bijbehorende formuliersoorten en formulieren.
4. Kies of een agent waar geen posten voor zijn geboekt, toch op het rekening-courant overzicht wordt afgedrukt.
5. In het venster Uitvoerkeuze selecteer je de manier waarop je de gegevens wilt afdrukken en klik je op OK.
6. Als voor afdrukken naar Schijf of Scherm is gekozen, vind je het overzicht terug via pad DAO onder de formuliersoort Rekening-courant agent.

Veelgestelde vragen

Kun je in de begeleidende brief bij een r.c. overzicht aan de agent de periode afdrukken?

Voorbeeld Rekening-courantoverzicht agent.