Verdeling op pakketniveau (alleen volmacht)

Notitie Deze handleiding kan je vanuit ANVA Help afdrukken .

Inleiding Verdeling op pakketniveau

Notitie Zie ook: Beursverdelingen per maatschappij.

Het is mogelijk een verdeling op pakketniveau vast te leggen die wordt overgenomen in de onderliggende polissen. Dit geldt uitsluitend voor polissen met een percentageverdeling.

Per polis kun je vervolgens de verdeling loskoppelen. Zo kun je met verschillende verdelingen per pakket werken of kiezen voor het beheren van de verdeling van een aantal of alle polissen binnen het pakket.

Inrichting verdeling op pakketniveau

Pad: BPV, BVPV, BYSS

De standaardverdelingen in ANVA worden vastgelegd via pad BPV. Het is ook mogelijk om op pakketniveau een verdeling te definiëren of een standaardverdeling voor het specifieke pakket te wijzigen.

Polisscherm aanpassen

Op de variabele polisschermen (pad BVPV) dient label 10137 Polis gebruikt eigen verdeling te worden toegevoegd. Met dit label kun je aangeven of de verdeling van het pakketniveau moet worden overgenomen bij de betreffende polis. De werking van het label is als volgt:

• Alle onderliggende polissen van de soort 'Percentageverdeling' maken gebruik van de verdeling die op het pakketniveau is aangegeven.
• Het label is standaard niet gevuld. Dit betekent dat de verdeling van het pakketniveau altijd wordt overgenomen op het polisniveau. De gegevens van de verdeling zijn op polisniveau niet aan te passen, behalve het veld Maximale tekening.
• Als je label 10137 op Nee zet is de werking gelijk aan de standaardwaarde (Leeg).
• Als je de waarde Ja invult dan wordt de verdeling, die al wel was overgenomen, losgekoppeld van het pakketniveau. Je kunt vervolgens een afwijkende verdeling opgeven via het menu Verdeling in de polis.
  

Maximale tekening

De maximale tekening kan per polis of per pakket worden beheerd. Een overschrijding van de maximale tekening per maatschappij op pakketniveau kan worden gesignaleerd door gebruik te maken van de stuurcode Controle maximale tekening pakketverdeling (pad BYSS, 4e scherm). Als deze stuurcode op Ja staat volgt er een melding dat de maximale tekening wordt overschreden. De stuurcode staat standaard op Nee. Zonder gebruik te maken van deze stuurcode is de werking als volgt:

• Op pakketniveau kun je de maximale tekening per maatschappij invullen. Deze maximale tekening wordt, op dezelfde manier als de overige gegevens in de verdeling, overgenomen op het polisniveau. Het enige verschil is dat je het veld Maximale tekening altijd kunt muteren, onafhankelijk van de waarde in label 10137 Polis gebruikt eigen verdeling.
• Als geen maximale tekening op polisniveau is ingevuld (deze moet expliciet leeg worden gemaakt), dan wordt de maximale tekening op pakketniveau gebruikt.
• Als er een maximale tekening op polisniveau is ingevuld (dit gaat automatisch bij het overnemen van de verdelingsgegevens in de polis), dan wordt uitsluitend op het polisniveau gekeken, tenzij gebruik wordt gemaakt van de stuurcode Controle maximale tekening pakketverdeling.
• Als de maximale tekening op polisniveau is gewijzigd en daarom afwijkt van hetgeen op pakketniveau is vastgelegd en de maximale tekening op pakketniveau wordt aangepast, dan wordt de nieuwe waarde op pakketniveau niet doorgevoerd in de polis.

  Notitie Zie ook Verdeling aanmaken, Variabel pakketscherm aanmaken.

Werken met verdeling op pakketniveau

Opgeven verdeling op pakketniveau

Pad: A

1. Ga in het pakketscherm naar menu Acties – Verdeling.
2. Selecteer de gewenste verdeling (dubbelklik) en pas deze zonodig aan of maak een nieuwe verdeling aan.
3. Vervolgens kunt u in de onderliggende polissen (via menu Polissen) per polis kiezen of deze verdeling moet worden overgenomen. Dit geeft u aan door het label 10137 Polis gebruikt eigen verdeling op Ja of Nee te zetten. Dit label moet wel in het polisscherm (pad BVPV) aanwezig zijn.
4. Het is nu nog steeds mogelijk te werken met verschillende verdelingen binnen één pakket.

   Notitie Zie ook Verdeling aanmaken, Variabel pakketscherm aanmaken.

Wijzigen verdeling op pakketniveau

Pad: A

Bij het wijzigen van de verdeling op pakketniveau volgt de vraag: 'De verdeling op pakketniveau is gewijzigd. Wilt u de onderliggende polissen stuk voor stuk aanpassen?'. U kunt kiezen voor Ja of Nee.

• Nee: de nieuwe verdeling wordt automatisch overgenomen in alle onderliggende polissen van de soort percentageverdeling waarbij label 10137 Polis gebruikt eigen verdeling leeg is of op Nee staat. De nieuwe verdeling is echter niet actief. Prolongatie gebeurt nog met de oude verdeling. Om de nieuwe verdeling op pakketniveau te activeren, moet eerst in de polis de verdeling openen. Vervolgens kiest u bij het verlaten van de polis voor 'Alles akkoord' Ja. Pas dan zal de prolongatie goed gaan.
• Ja: alle onderliggende polissen worden stuk voor stuk getoond. Inclusief de polissen met label 10137 Polis gebruikt eigen verdeling op Ja en polissen van een ander soort dan percentageverdeling (er verschijnt een melding op het scherm dat de verdeling niet wordt overgenomen).
• Als label 10137 leeg is of op Nee staat, gaat u naar de verdeling van de polis (via het menu Verdeling). U ziet nu het oude en nieuwe aandeelpercentage, dit wordt in principe overgenomen in de polis, tenzij u er op dit moment voor kiest de polis los te koppelen van het pakketniveau (label 10137 op Ja). De oude verdeling blijft dan gehandhaafd in de polis.
• Als label 10137 op Ja staat wordt het nieuwe aandeelpercentage uiteraard niet overgenomen. Het aandeelpercentage oud is gelijk aan het aandeelpercentage nieuw. U kunt nu eventueel wel het aandeelpercentage handmatig wijzigen als dat nodig is.

  Notitie Zie ook Verdeling aanmaken, Variabel pakketscherm aanmaken.

Veelgestelde vragen

Waarom kan ik de verdeling bij een pakketpolis niet wijzigen?

Afroepen assuradeurenverdeling bij pakket

Pad: A

Zowel op polisniveau als op pakketniveau heeft u de mogelijkheid een assuradeurenverdeling af te roepen bij de slotacties (als dit is ingeregeld, zie Verdeling aanmaken).  Het afroepen van een assuradeurenverdeling op pakketniveau is alleen zinvol als alle onderliggende polissen dezelfde verdeling hebben. Onderstaand voorbeeld illustreert de werking.

Voorbeeld

• Als label 99025 Verzekerd bedrag wordt afgedrukt op de verdeling worden de bedragen als volgt bepaald:
  
  Op polisniveau: per maatschappij wordt het verzekerd bedrag van die ene polis getoond (rekening houdend met het aandelenpercentage van die maatschappij in het totaal verzekerde bedrag).
  
  Op pakketniveau: per maatschappij wordt het totaal verzekerd bedrag van alle polissen in het pakket getoond (rekening houdend met het aandelenpercentage van die maatschappij in het totaal verzekerde bedrag).