SEPA

Notitie Deze handleiding kan je vanuit ANVA Help afdrukken .

Inleiding SEPA

SEPA staat voor Single Euro Payments Area.

Europa is een gezamenljke betaalmarkt (SEPA), waar we overal op dezelfde manier kunnen betalen. Om te zorgen dat eurobetalingen in dit gebied overal op dezelfde manier plaatsvinden, zijn er standaarden in het betalingsverkeer voor het rekeningnummer en voor betaalmiddelen. Het IBAN-rekeningnummer, overschrijvingen, incasso’s en betaalpassen zijn zowel voor binnenlandse als grensoverschrijdende eurobetalingen te gebruiken.

Dit heeft voordelen voor bedrijven en personen die betalingen in het buitenland doen of betalingen vanuit het buitenland ontvangen. Bedrijven die internationaal zaken doen kunnen onder meer gemakkelijk salaris uitbetalen aan buitenlandse werknemers. Ook het incasseren bij buitenlandse klanten is met de nieuwe standaard mogelijk.

SEPA inrichten

Stappenplan SEPA inrichten

Voer de onderstaande stappen uit om ANVA in te richten voor SEPA.

Actieve registratie SEPA activeren

De module Actieve registratie SEPA is automatisch geactiveerd, als in uw ANVA systeem de landcode op NL staat. Zie ANVA systeemgegevens, pad BYSA deel II Land. Dit geldt ook als er geen landcode is gevuld.

Dit heeft de onderstaande gevolgen:

• De module Actieve registratie SEPA werkt systeembreed. Dit betekent dat als u gebruikmaakt van de concernmodule, deze instelling geldt voor alle kantoren die onderdeel zijn van het concern.
• In oude rekeningnummer-labels kan nog steeds het rekeningnummer in het oude formaat worden ingevuld. In zo'n geval is het wel noodzakelijk om via Info het IBAN in te vullen.

  Notitie Als u alleen het oude rekeningnummer weet, kunt u door het kiezen van de bijbehorende BIC het IBAN automatisch in laten vullen.

• Ondanks de bovenstaande mogelijkheid, adviseert ANVA om op alle variabele schermen de oude rekeningnummer-labels voor IBAN-labels te vervangen. Zie 'Overzicht van labels t.b.v. rekeningnummers' voor meer informatie over de betreffende labels.
• Als de switch op Ja staat kunnen incasso- en excassobestanden aangemaakt worden op basis van de SEPA XML-indeling.

Controleer nog wel of het veld Max. aantal klaar te zetten in- / excasso's gevuld is:

 Pad: BYSS

1. Ga dan naar deel VI.
2. Controleer of veld Max. aantal klaar te zetten in- / excasso's gevuld is. Dit is het maximum aantal wat mag worden aangeleverd aan uw bank. Het getal moet groter zijn dan 0. Deze instelling ziet u terug in pad FFMB als menu [Aantal] fiatteren.
3. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Zakelijke machtigingen activeren

Let op Deze functionaliteit kan alleen geactiveerd worden door een medewerker van ANVA. Neem contact op met de afdeling Verkoop als u hiervan gebruik wilt maken.

Incassomachtigen zijn er in twee varianten:

• Standaard (CORE): hierbij ligt de focus op de particuliere markt, hoewel ook zakelijke klanten hiermee een machtiging kunnen afgeven. De incasso’s die op basis van deze incassomachtiging worden gedaan, kunnen tot 8 weken na betaling worden gestorneerd;
• Zakelijk (B2B): voor gebruik in de zakelijke markt. De incasso’s zijn niet-storneerbaar. Een zakelijke machtiging kan alleen worden afgegeven door klanten met een zakelijke bankrekening. Hierbij worden de machtigingsgegevens direct geregistreerd bij de bank van de klant, zodat de incasso’s niet op voorhand worden geweigerd.

  Voor meer informatie, zie www.incassomachtigingen.nl.

Voor het gebruik van zakelijke machtigingen is in ANVA een aparte module beschikbaar. Als u die gebruikt, kunt u bestaande standaardmandaten omzetten naar zakelijke mandaten, op voorwaarde dat er een gevalideerd zakelijk machtigingsmandaat aanwezig is. ANVA speelt overigens geen rol in de validering. Het mandaat-ID kan hetzelfde blijven.  

Pad: BYSA, deel VI

1. Zet stuurcode B2B-machtigingen zakelijk op Ja.
2. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.
3. Zie verder: 'Rekeninggegevens en mandaatgegevens invoeren'.

Niet-volmachtkantoren inrichten voor SEPA

Rekening- en koppelingsgegevens kantoor inrichten

Om op basis van SEPA te kunnen werken, moet via pad BYKFB de rekening- en koppelingsgegevens van het kantoor aangepast worden.

Notitie
- Als je werkt met de Concernmodule en als concern incasso's en/of excasso's verstuurt, dan richt je het onderstaande in pad BYCFB in.
- Als per kantoor een boekhouding wordt bijgehouden, gebruik je wel pad BYKFB, zoals in dit hoofdstuk beschreven.
- Voor een uitleg van alle velden in onderstaand venster, zie hoofdstuk ''Rekening- en koppelinggegevens bank invoeren' in de handleiding Beheer Systeem.

Voor SEPA moet het onderstaande worden ingericht:

• Het rekeningnummer van het kantoor.
• Het Creditor-ID van het kantoor.
• De bestandsindeling voor in- en excasso's.
• Lengte omschrijving bij aanmaken in- of excasso's.
• Het default aantal dagen tussen de pre-notificatie en de uitvoerdatum van incasso's.

Pad BYKFB

1. Vul de onderstaande velden in.

   Veld	Toelichting
   Rekeningnummer	Vul het IBAN in van het kantoor.
   Creditor-ID	Vul het Creditor-ID in van het kantoor. Het Creditor-ID moet verplicht opgenomen worden op het formulier waarmee de relatie een mandaat voor incasso afgeeft. Zie label '99654 Creditor-ID' voor meer informatie. Notitie Het Creditor-ID ontvangt u van uw bank.
   Indeling excasso	Kies met Info de indeling Sepa XML om excassobestanden aan te maken op basis van SEPA.
   Indeling incasso	Kies met Info de indeling Sepa XML om incassobestanden aan te maken op basis van SEPA.
   Lengte omschrijving	Vul de maximale lengte (aantal posities) van de omschrijving in. Zie label '10018 Omschrijving' voor meer informatie. Let op De maximale lengte kan niet groter zijn dan 35 posities. Als toch een hoger getal wordt ingevuld, dan wordt een omschrijving automatisch afgebroken na de 35e positie.
   Bank op rekening-courant overzicht	Keuze of het betreffende bankrekeningnummer vermeldt moet worden op het rekening-courantoverzicht van agenten.
   Aantal pre-notificatie dagen	Vul het default aantal dagen in tussen de pre-notificatie en de uitvoerdatum van incasso's. Bij het aanmaken van de incasso wordt bij het berekenen van de uitvoerdatum rekening gehouden met deze waarde in pad BYKFB. Echter, bij de betreffende mandaatgegevens kan een afwijkend aantal dagen voor de pre-notificatie worden opgegeven. Notitie De SEPA-regels schrijven voor dat default 14 dagen tussen het versturen van de pre-notificatie en het uitvoeren van de incasso moet liggen. Echter, het is toegestaan om een afwijkende pre-notificatietermijn overeen te komen met uw relaties. Zo kan bijvoorbeeld een termijn van 1 dag worden afgesproken; vanwege de wachtdagen bij het verwerken zal deze pre-notificatietermijn dan geen invloed hebben op de doorlooptijd van de verwerking.
   Aantal dagen recurrent incasso	Het aantal behandeldagen voor een volgende incasso, standaard 2. In overleg met je bank kun je hiervan afwijken.

Algemene bankgegevens kantoor controleren

Vanuit ANVA kunnen in- en excasso's in SEPA XML-formaat alleen via een bestand worden aangemaakt. Vervolgens kan dit bestand ingeladen worden in het bankpakket. Het is dus niet mogelijk om in- en excasso's in SEPA XML-formaat via ADN te versturen.

Als in pad BYKFB of BYKFP bij de opties Indeling incasso of Indeling excasso is gekozen voor Sepa XML, moet in pad BYKFA de optie Machtiging methode op Via bestand staan.

Pad: BYKFA

1. Kies in het veld Machtiging methode via Info de methode Via bestand.
2. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Volmachtkantoren inrichten voor SEPA

Rekening- en koppelingsgegevens volmachtkantoor inrichten

Notitie Dit hoofdstuk is alleen van toepassing indien in pad BYSF de optie Volmacht apart op Ja staat.

Om op basis van SEPA te kunnen werken, moeten via pad BYVFP (postbank) en/of BYVFB (bank) de rekening- en koppelingsgegevens van het volmachtkantoor aangepast worden.

Voor SEPA moet het onderstaande worden ingericht:

• Het rekeningnummer van het volmachtkantoor.
• Het Creditor-ID van het volmachtkantoor.
• De bestandsindeling voor excasso's.
• Lengte omschrijving bij aanmaken excasso's.
• Het default aantal dagen tussen de pre-notificatie en de uitvoerdatum van incasso's.

Pad: BYVFP en/of BYVFB

1. Vul de onderstaande velden in.

   

   Veld	Toelichting
   Rekeningnummer	Vul het IBAN in van het volmachtkantoor.
   Creditor-ID	Niet van toepassing op volmachtkantoren.
   Indeling excasso	Kies met Info de indeling Sepa XML om excassobestanden aan te maken op basis van SEPA.
   Lengte omschrijving	Vul de maximale lengte (aantal posities) van de omschrijving in. Zie label '10018 Omschrijving' voor meer informatie. Let op De maximale lengte kan niet groter zijn dan 35 posities. Als toch een hoger getal wordt ingevuld, dan wordt een omschrijving automatisch afgebroken na de 35e positie.
   Bank op rekening-courant overzicht	Keuze of het betreffende bankrekeningnummer vermeldt moet worden op het rekening-courantoverzicht van agenten.
   Aantal pre-notificatie dagen	Niet van toepassing op volmachtkantoren.

Algemene bankgegevens volmachtkantoor controleren

Let op Dit hoofdstuk is alleen van toepassing indien in pad BYSF de optie Volmacht apart op Ja staat.

Vanuit ANVA kunnen in- en excasso's in SEPA XML-formaat alleen via een bestand worden aangemaakt. Vervolgens kan dit bestand ingeladen worden in het bankpakket. Het is dus niet mogelijk om in- en excasso's in SEPA XML-formaat via ADN te versturen.

Als in pad BYVFB of BYVFP bij de opties Indeling incasso of Indeling excasso is gekozen voor Sepa XML, moet in pad BYVFA de optie Machtiging methode op Via bestand staan.

Pad: BYVFA

1. Kies in het veld Machtiging methode via Info de methode Via bestand.
2. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

Variabele schermen aanpassen

Op variabele schermen, zoals relatie-, polis- en pakketschermen, moet u de benodigde IBAN-labels plaatsen. Zie 'Overzicht van labels t.b.v. rekeningnummers'.

Pad: BVR, BVA, BVP en BVD

Zie: Label op variabel scherm plaatsen in Beheer variabele schermen.

Variabele formulieren aanpassen: labels t.b.v. rekeningnummers

Zie 'Overzicht van labels t.b.v. rekeningnummers' in de bijlage van deze handleiding voor een overzicht van de labels die benodigd zijn voor SEPA.

Notitie In de standaard formulieren zijn deze labels reeds opgenomen.

Pad: BFVF

Zie: 'Label op een formulier plaatsen' in Beheer Formulieren.

Variabele formulieren aanpassen: mandaatlabels

Er zijn diverse labels die u kunt toevoegen aan formulieren om de mandaatgegevens op verschillende niveaus te tonen. Zie 'Overzicht van labels t.b.v. mandaten' in de bijlage van deze handleiding.

Pad: BFVF

Zie: 'Label op een formulier plaatsen' in Beheer Formulieren.

IBAN-acceptgiro inrichten

Notitie Als alternatief voor een IBAN-acceptgiro kunt u ook een AcceptEmail of DigiAccept gebruiken. Zie 'Betaalmail'.

Voor algemene informatie, zie de hoofdstukken:

• 'Kenmerken IBAN-acceptgiro'
• 'Welke labels moeten gebruikt worden op een IBAN-acceptgiro?'.

Hieronder volgen de aanpassingen en acties die u moet verrichten om met IBAN-acceptgiro's te kunnen werken.

• Label 99653 OCR-B regel Sepa op acceptgiro wordt onderaan de IBAN-acceptgiro gebruikt om het betalingskenmerk, het bedrag, de BIC en de IBAN van de begunstigde af te drukken op een regel.
  Zie hoofdstuk: Labels voor IBAN-acceptgiro aanpassen.
• Controleer of de uitlijning van alle labels overeenkomt met de voorbedrukte IBAN-acceptgiro, in het bijzonder de labels die een IBAN afdrukken en het hierboven genoemde label die de OCR-B-regel afdrukt.
  Raadpleeg www.acceptgiro.nl voor meer informatie.
• Lever ter controle een OCR-B-testset van IBAN-acceptgiro's aan uw bank aan. Alleen na goedkeuring krijgt u toestemming om gebruik te maken van IBAN-acceptgiro's.
  Zie hoofdstuk: 'OCR-B-testset aanleveren ter controle'.

Kenmerken IBAN-acceptgiro

Een IBAN-acceptgiro heeft de volgende kenmerken:

1. Leeg;
2. Bovenaan staat Acceptgiro;
3. Er staan 18 vakjes om een IBAN in het vullen. Boven die 18 vakjes staat de tekst ‘van bankrekening (IBAN)’;
4. Boven het vak voor de handtekening staat de volgende tekst ‘bij betalen uw IBAN invullen’;
5. Het vak voor de handtekening staat op dezelfde hoogte als de naam, het adres en de woonplaats van de betaler;
6. Het vak voor de handtekening;
7. De formuliercode van een IBAN-acceptgiro is altijd 17;
8. BIC en IBAN van de acceptgiroverspreider staan in de coderegel;
9. Het bedrijf dat de IBAN-acceptgiro gestuurd heeft, heeft zijn IBAN ingevuld bij de tekst: ‘op rekening’, zowel op de controlestrook als op de IBAN-acceptgiro.

Labels voor IBAN-acceptgiro aanpassen

In ANVA is voor de IBAN-acceptgiro label 99653 OCR-B regel Sepa op acceptgiro beschikbaar. Dit label wordt onderaan de IBAN-acceptgiro gebruikt om het betalingskenmerk, het bedrag, de BIC en de IBAN van de begunstigde af te drukken op een regel.

In de onderstaande afbeelding zijn de codes van de overige labels opgenomen die u moet gebruiken op een IBAN-acceptgiro.

Pad: BFVF

Zie: 'Label op een formulier plaatsen' in Beheer Formulieren.

OCR-B-testset aanleveren ter controle

Wanneer u de OCR-B-regel onderaan de acceptgiro zelf afdrukt, moet u eerst een nieuwe testset aanleveren aan de bank waar u een contract mee afgesloten heeft. Dit doet u via menu Aanmaken testset STAC met OCR-B (pad IIDO).

Pad: IIDO

1. Antwoord Ja op de vraag 'Is de testset bedoeld voor acceptgiro's met IBAN?'
2. Selecteer een formuliersoort.
3. Selecteer een formulier.
4. Geef het aantal formulieren op.
5. Klik op Afsluiten .
6. Ga naar pad DO en bouw de afgeroepen formulieren op.

   Bij het opbouwen controleert ANVA of er bij de geselecteerde klant een IBAN-nummer aanwezig is. Als dat niet het geval is, worden niet alle afgeroepen formulieren opgebouwd.

7. Ga in dat geval terug naar pad IIDO en verhoog het aantal, net zolang tot er voldoende formulieren opgebouwd zijn.
8. Druk de formulieren af in pad DAO.
9. Lever de set aan zoals afgesproken met uw bank.

Overstappen naar een andere bank

Als u overstapt naar een andere bank of als uw bankrekening wijzigt bij dezelfde bank, moet u al uw klanten opnieuw aanschrijven voor het verkrijgen van nieuwe mandaten. Bestaande mandaten mogen namelijk niet overgenomen worden naar een ander rekeningnummer, in verband met het unieke mandaat-ID.

Werken met SEPA

Rekeninggegevens en mandaatgegevens invoeren

Vanuit ieder scherm met een label ten behoeve van een rekeningnummer kun je via Info de uitgebreide rekeninggegevens en eventuele mandaatgegevens invullen.

Zie 'Overzicht van labels t.b.v. rekeningnummers' voor alle labels waarbij uitgebreide rekeninggegevens ingevoerd kunnen worden.

Notitie Incasso's van een banknummer buiten de EER moeten adresgegevens hebben. Het gaat om de landen Verenigd Koninkrijk (GB), Zwitserland (CH), Monaco (MC), San Marino (SM) en Gibraltar (GI).

In de onderstaande stappen wordt uitgegaan van een relatiescherm met label 00015 Banknummer algemeen.

Pad: A

1. Klik op Info in het mutatieveld van label 00015 Banknummer algemeen.
2. Het venster Single Euro Payments Area - IBAN en BIC verschijnt.

   

3. Je kunt de onderstaande velden invullen.

   Veld	Toelichting/bijzonderheden
   Intern nummer	Bij binnenlandse rekeningnummers wordt in dit veld het rekeningnummer in het oude formaat getoond. Bij buitenlandse rekeningnummers wordt in dit veld een aflopend volgnummer getoond. Notitie Als in pad BYSS - deel VII de switch Actieve registratie SEPA op Ja staat, dan is het niet mogelijk om dit veld te muteren.
   IBAN	In dit veld moet het IBAN ingevuld worden. Let op Het IBAN moet verplicht worden ingevuld. ANVA berekent automatisch het IBAN als het oude rekeningnummer en de bijbehorende BIC ingevuld zijn.
   BIC	In dit veld kan via Info de BIC gekozen worden. Notitie Als een IBAN van een rekening wordt ingevuld, dan wordt de BIC automatisch bepaald.
   Straat	In dit veld moet de straatnaam ingevuld worden.
   Huisnummer	In dit veld moet het huisnummer ingevuld worden.
   Postcode	In dit veld moet de postcode ingevuld worden.
   Woonplaats	In dit veld moet de woonplaats ingevuld worden. Dit veld is verplicht voor incasso's van bankrekeningnummers van het Verenigd Koninkrijk (GB), Zwitserland (CH), Monaco (MC), San Marino (SM) en Gibraltar (GI).
   Land	In dit veld moet het land ingevuld worden. Dit veld is verplicht voor incasso's van bankrekeningnummers van het Verenigd Koninkrijk (GB), Zwitserland (CH), Monaco (MC), San Marino (SM) en Gibraltar (GI).
   Tenaamstelling	In dit veld kan de naam van de rekeninghouder worden ingevuld. De naam van de rekeninghouder mag in ANVA maximaal uit 55 posities bestaan. Als geen naam wordt ingevuld, dan wordt automatisch de naam van de betreffende relatie gebruikt. Bij het afboeken van de incasso’s en excasso’s wordt de tenaamstelling overgenomen in de bankgegevens
   IBAN Kantoor IBAN Volmacht	Alleen beschikbaar als je gebruikmaakt van de module 'Volmachtincasso'. Klik op Volmacht om de incassobank van het volmachtbedrijf te gebruiken, klik op Kantoor om de incassobank van het niet-volmachtbedrijf te gebruiken.
   Begindatum	In dit veld kan de datum worden ingevuld waarop het mandaat is afgegeven.
   Einddatum	In dit veld kan de datum worden ingevuld waarop het mandaat wordt beëindigd.
   Laatstgebruikt	In dit veld wordt de datum getoond van de meest recente keer dat het mandaat is gebruikt ten behoeve van een incasso.
   Pre-notificatie	Vul het aantal dagen in tussen de pre-notificatie en de uitvoerdatum van incasso's. Dit veld gebruikt je als je een afwijkende pre-notificatietermijn op wilt geven ten opzichte van de termijn die op kantoorniveau is ingericht in pad BYKFP/BYKFB of op volmachtniveau in pad BYVFP/BYVFB.. Notitie De SEPA-richtlijn schrijft voor dat default 14 dagen tussen het versturen van de pre-notificatie en het uitvoeren van de incasso moet liggen. Echter, het is toegestaan om een afwijkende pre-notificatietermijn overeen te komen met je relaties. Zo kan bijvoorbeeld een termijn van 1 dag worden afgesproken; vanwege de wachtdagen bij het verwerken zal deze pre-notificatietermijn dan geen invloed hebben op de doorlooptijd van de verwerking.
   Sequence type	Is altijd type Recurrent.
   Soort mandaat Mandaat ID	Alleen beschikbaar als je gebruikmaakt van de module B2B machtigingen zakelijk. Voor meer informatie, zie: Zakelijke machtigingen activeren. Als je deze module niet gebruikt, zijn alle machtigingen van de soort CORE. Vul in veld Soort mandaat via Info het soort mandaat in: CORE = particulier mandaat (standaard). Veld Mandaat ID kun je niet aanpassen. Het is gevuld met de kantoorcode (5 posities) en een intern nummer (10 posities). B2B = zakelijk mandaat. Hierbij is er een contract tussen jou, jouw klant en de bank. Veld Mandaat ID kan door de bank worden toegekend, maar je kunt het wel aanpassen (tot 35 posities), het is standaard gevuld met de kantoorcode (5 posities) en een intern nummer (10 posities). Voor een zakelijk mandaat zijn de volgende velden verplicht: IBAN, BIC, Begindatum, Sequence type, Soort mandaat, Mandaat ID. Het interne nummer en het mandaat ID worden automatisch aangemaakt.

4. Klik op Afsluiten en antwoord Ja op de vraag 'Alles akkoord?'.

   Notitie Als een mandaat meer dan 36 maanden geleden voor de laatste keer is gebruikt, is het betreffende mandaat niet meer geldig. Er komt dan een melding dat dit mandaat verlopen is. Het mandaat met dit mandaat-ID kan niet meer gebruikt worden voor het incasseren. Bij een verlopen mandaat is de optie Nieuw mandaat beschikbaar, waarmee een nieuw mandaat met een nieuwe begindatum kan worden aangemaakt. Er wordt een nieuw mandaat-ID gegenereerd, analoog aan het oude mandaat-ID maar initieel aangevuld met de letter "A". Bij een eventueel volgend ‘nieuw mandaat’ wordt de letter "A" opgehoogd naar "B", enz.

   Voor een ANVA-beheerder is de optie Nieuw mandaat altijd beschikbaar.

Notitie In het relatiescherm kun je de uitgebreide rekeninggegevens en eventuele mandaatgegevens ook raadplegen via menu Info - Sepa.

Veelgestelde vragen

Hoe kan ik het scherm verlaten terwijl het rekeningnummer ontbreekt ('verplichte rubriek')?

Toevoegen incasso op basis van eenmalige boeking

Hieronder worden alleen de uitzonderingen op de gangbare werking in ANVA beschreven. Zie 'Incasso/machtiging of excasso' voor meer informatie over het toevoegen van een incasso op basis van een eenmalige boeking.

Het onderstaande venster verschijnt na het aanmaken van de boeking.

De waarde van het veld uitvoerdatum wordt berekend op basis van een aantal factoren. Ten eerste moet een incassowijze zijn gekozen met een nota. Vervolgens bepaalt de de pre-notificatie en het sequence type van het mandaat welke uitvoerdatum wordt berekend. De formule is als volgt:

Uitvoerdatum = systeemdatum + pre-notificatie - wachtdagen sequence type

Let op Als u het rekeningnummer van de debiteur wijzigt en de uitvoerdatum is al ingevuld, dan wordt een melding getoond die u er op attendeert om de uitvoerdatum te controleren. Bij het bepalen van de uitvoerdatum dient u rekening te houden met het sequence type van het mandaat dat bij het betreffende rekeningnummer is afgegeven.

Toevoegen incasso op basis van prolongatieboeking

Hieronder worden alleen de uitzonderingen op de gangbare werking in ANVA beschreven. Zie 'Prolongatieboekingen' voor meer informatie over het toevoegen van een incasso op basis van een prolongatieboeking.

Het uitvoeren van de financiële verwerking van prolongatieboekingen zorgt ervoor dat voor de betreffende boekingen incasso's worden toegevoegd in ANVA. De uitvoerdatum van de machtiging wordt op de volgende wijze bepaald:

• Als in pad BYSS, deel V de stuurcode Uitvoerdatum incasso vullen met vvdat op Nee staat, dan wordt ook de uitvoerdatum als volgt berekend:

  Uitvoerdatum = systeemdatum + pre-notificatie - wachtdagen sequence type

  Voorbeeld	Waarde
  Systeemdatum	01-04-2015
  Pre-notificatie	14 dagen
  Wachtdagen	2 dagen (Sequence type = Recurrent)
  Uitvoerdatum	13-04-2015

• Als in pad BYSS, deel V de stuurcode Uitvoerdatum incasso vullen met vvdat op Ja staat, dan wordt ook de uitvoerdatum als volgt berekend:

   Uitvoerdatum = vervaldatum - wachtdagen sequence type

  Voorbeeld	Waarde
  Vervaldatum	30-04-2015
  Wachtdagen	2 dagen (Sequence type = Recurrent)
  Uitvoerdatum	28-04-2015

• En als label 03031 Uitvoerdag incasso is gevuld wordt de volgende formule gehanteerd:

   Uitvoerdatum = datum uitvoerdag incasso - wachtdagen sequence type

Machtigingbestand maken (SEPA)

Hieronder worden alleen de uitzonderingen op de gangbare werking in ANVA beschreven. Zie 'Machtigingbestand maken' voor meer informatie over het aanmaken van een machtigingbestand.

• De SEPA XML-machtigingbestanden zijn per betaalopdracht grote bestanden. Per betaalopdracht worden veel gegevens verzameld, zoals de mandaatgegevens. Hierdoor kent het aanmaken van een SEPA XML-machtigingbestand een wat langere verwerkingstijd.
• De SEPA XML-machtigingbestanden bevatten geen hashtotalen. Het verdient dus de aanbeveling om de aangemaakte bestanden direct na het aanmaken in te laden in uw bankpakket. Er wordt dus geen controle uitgevoerd op incassobedrag en rekeningnummer-combinaties.

  Let op U kunt alleen SEPA XML-machtigingbestanden aanmaken als in pad BYSS, deel VII de stuurcode Actieve registratie SEPA op Ja staat. Tevens moet in pad BYKFP/BYKFB (niet-volmacht) of BYVFP/BYVFB (volmacht) zijn gekozen voor de SEPA XML-indeling voor incasso.

Pad: FFME

Excassobestand maken (SEPA)

Hieronder worden alleen de uitzonderingen op de gangbare werking in ANVA beschreven. Zie 'Excassobestand maken' voor meer informatie over het aanmaken van een machtigingbestand.

Let op U kunt alleen SEPA XML-excassobestanden aanmaken als in pad BYSS, deel VII de stuurcode Actieve registratie SEPA op Ja staat. Tevens moet in pad BYKFP/BYKFB (niet-volmacht) of BYVFP/BYVFB (volmacht) zijn gekozen voor de SEPA XML-indeling voor excasso.

Pad: FFET

Bijlagen

Overzicht van labels t.b.v. rekeningnummers

NAW-labels

Betrokkene-labels

Polislabels

Pakketlabels

Debiteurlabels

Afdelinglabels

Agentlabels

Afdruklabels

Maatschappijlabels

Overzicht van labels t.b.v. mandaten

Deze labels kunt u toevoegen aan formulieren om de mandaatgegevens op verschillende niveaus te tonen.

NAW-labels

Polislabels

Pakketlabels

Betrokkenelabels

Systeemlabels

Overzicht van overige labels

Afdruklabels